分类：那些年，我们一起雷过的网贷

“爱利是”网贷平台非法吸收公众存款案件（上海利事丰金融信息服务有限公司、上海羊米营销策划有限公司，被执行人马震、杨小乐、刘小凤、蒋译鸿、于宝龙、胡思敏、马岚、李世东、李震） 2022.8.23……【资金清退】投资受损人信息核对。请投资受损人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。线上核对确认期限至2022年10月31日止。投资受损款将于投资受损人信息核对及异议处理完毕后发放。有关受损款发放的事宜本院将另行公告。

2022年8月23日
密码保护：通金所 2022.8.22……【自媒体】2022年8月22日上午10点，通金所第12分公司尹贺、刘晓芬、李迎、乔海4人, 在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。……尹贺（在押）：女，通金所第12分公司团队经理；审计业绩总额：4678万元，自投：40万元，获利：163万元。退赔：500元。……刘晓芬（在押）：女，通金所第12分公司团队经理；审计业绩总额：8640万元，自投：163万元，获利：188万元。退赔：6.67万元。

2022年8月23日
“金银猫”“源海金服” 2022.7.28……【自媒体】“金银猫”“源海金服”等网贷平台非法集资案的主犯徐国军名下的豪宅“上海市浦东新区花木路1883弄237号花园住宅”已被法院执行，于“2022/07/28 10:13:06”在阿里司法拍卖平台一拍成交，成交价格：105,140,000元（起拍价：5314万元，评估价：7591万元）

2022年8月22日
PPmoney网贷平台 2022.8.22……【公司方发布】特殊困难用户退出通道的最新进展（四）公示第四批出借人名单共68人

2022年8月22日
密码保护：黄金钱包暨白金钱包网贷平台 2022.8.19……【自媒体】出借委代表Lucky于2022年8月19日和法官电话咨询案件进展，整理对话内容摘要如下……一、法官说目前审计已经出稿了，出了初步的审计结果，不过没有最后形成定稿。需要先给检察官看，检察官看完没有需要修改或者补充的信息，再把审计结果送给法官，法官根据法院审理案件的需要以及法院的要求进行审核，如果没有问题就由审计出具最终的审计报告。正式审计报告出具之后交给法官，法官开始核对卷宗，然后再开庭审判。Lucky询问这个流程和过程大概需要多长时间？法官回答目前无法确定。在法院审理判决结束后，被告人如果不上诉，在判决生效十日后进入司法执行阶段。……四、涉案人员状况，抓捕归案的叶梦圆，杨连光等人都在押状态，目前法官还没有提审。

2022年8月22日
上海银河惠理金融信息服务有限公司“国金宝”平台案件 2019 2022.8.22……【资金清退】【法院判决书】被害人信息登记核对。请被害人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。……附：“银河惠理”案2件判决……汤某某非法吸收公众存款一审刑事判决书（2020.6.16）……陈某2、杜某某、陈某3犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2019.9.25）……汤案：2015年7月至2018年7月，胡百胜、董忠阳、陈建三(均另案处理)先后作为银河惠理公司实际控制人，在未取得相关行政许可的情况下，通过银河惠理公司旗下的“国金宝”平台销售理财产品，承诺按8.8%-14.8%的年化收益率还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金。2016年7月至案发，被告人汤某某先后担任银河惠理公司售前服务部团队长和部门负责人，在担任银河惠理公司售前部门负责人期间，被告人汤某某负责组织下属业务员向客户推荐“国金宝”平台的理财产品。经审计，被告人汤某某涉及金额人民币(以下币种同)105.11亿余元，未兑付金额33.03亿余元。……陈、杜、陈案：2015年7月至2018年7月，胡某某、董某某、陈某1先后作为银河惠理公司实际控制人，在未取得相关行政许可的情况下，通过银河惠理公司旗下的国金宝平台销售理财产品，承诺按8.8%-14.8%的年化收益率还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金。期间，被告人陈某2担任银河惠理公司副总裁，负责国金宝平台负面舆论和危机公关，被告人杜某某担任技术部项目经理，负责国金宝平台技术维护、第三方支付平台数据对接，被告人陈某3担任运营部推广经理，负责国金宝平台的运营推广。经审计，被告人陈某2涉及金额131.67亿余元，未兑付金额30.14亿余元；被告人杜某某涉及金额161.40亿余元，未兑付金额33.03亿余元；被告人陈某3涉及金额161.85亿余元，未兑付金额33.03亿余元。

2022年8月22日
密码保护：通金所网贷平台 2022.8.19……【自媒体】昨天写了整整一天的游记，被枪毙了。被毙的理由是“内容违规”，但没指出具体是什么内容违规。百思不得其解……为了避免以后出现“违规内容”，必须知道什么是违规内容。系统不能明确告知本文的违规内容是什么，那只能自己分析并尝试了解。“违规“内容可能有4处，……根据如上分析，先删除部分诉求的观点，看是否能被审核通过。以下是修改后的文章内容：2022年8月19日（周五）上午9点，通金所部分受害人来到了市人大信访接待处进行信访，接着又去了隔壁的市政府信访接待处。都是现场选出代表进去诉求。……在市人大信访接待处，通金所受害人来得早，在现场信访人员中排在第一个。三名代表经过登记、健康宝扫码和安检后进入接待大厅，来到了接待室。两名男性工作人员接待了代表。他们态度平和，问明来意，其中一名年长一点的接待人员（编号12号）查了电脑，当看到通金所案的定性时，他说：通金所是非法吸收公众存款罪，你们是集资参与人，没有资格信访诉求。接着，他补充道：如果是集资诈骗罪，那么你们是被害人，现在是非吸罪，所以是集资参与人。说这番话时，他没有敌对的态度，只是陈述自己的认知。代表追了一句，集资参与人是被害人吗？回答：不是。代表表示，我们正是为此而来。然后，摆事实、讲道理与其进行理论，并指出目前司法处置中的定性问题，尤其是对出借人“集资参与人”的定性表示不服，因为没有法律依据和事实依据。对于我们的上诉观点，接待人员建议去司法机关诉求。本次信访还谈了其他许多问题，对于我们提出的问题，接待人员表示不归他们管辖，建议去相应的部门诉求，并告知了有关部门的地点。代表说，除了人大信访，其他地方我们都去过多次，但都没有解决问题，要么石沉大海没有回音，要么回复不归他们管。没有办法，我们才来到了这里。交流进行了将近1个小时，排队等候的其他信访人员不断进来催促，只好结束本次信访。……结束市人大的信访后，又来到了隔壁的市政府信访大厅，2名代表进行了面访。 1、接待窗口场景描述：整个大厅一共开放了2个接待窗口。通金所被安排在1号接待窗口。1号接待窗口，里面有3位工作人员，其中2名年轻的女工作人员坐在后面2侧；一名年龄偏大的男士坐在前面，他是本次的接待人员。接待人员的面前的桌面上放着电脑和话筒。由于接待和被接待者之间的间距比较大，中间又有玻璃，正常说话可能会听不见，因而，给接待人员配有话筒。但被接待者没有话筒。……在代表向接访人员反映问题和诉求时，其他出借人一直在外面等候。以前曾多次提过“拄着拐杖带着凳子”的2位年长受害者这次又来了；还有那位吴大姐，身体又不好，基本场场不落；再有其他好多熟面孔，他们也都身体不好，家里有着各种各样的事情，但几乎每次都能见到……, 想想真让人心痛！

2022年8月21日
密码保护：融金所网贷平台 2021.1.11-14……【自媒体】21.5.17-22案发地依法WQ重点突破，建立在同年1.11-14案发地多点撒播影响、掌握第一手资料的累加基础之上。2021年1月10日，外省借友快乐一生、子涵、水果糖、充实、水远波平及广州借友笑笑和hai赶到深圳住处，晚上开会磋商分工，熟悉、梳理材料等；夜半时分，颇为期待的广州借友庄稼汉下班后赶到；盼望的借友盲人等也确定第二天会到达。……11日第一天（周一），当天参加活动的借友：快乐一生、盲人、阿泽、庄稼汉、水果糖、龙女、鱼儿、子涵、梦想、广州笑笑、hai、sherry 、平安是福、沉浮、沧海一声笑、深圳小花、GaiGai、123、善爱我、鑫、充实、水远波平。……12日第二天（周二），当天参加活动的借友：快乐一生、水果糖、Season、广州笑笑、子涵、hai、美元、善爱我、充实、水远波平。……13日第三天（周三），当天参加活动的借友：水果糖、踏雪、盲人、大男人、深呼吸、子涵、淡然、广州笑笑、hai、hope、充实、水远波平。……14日第四天（周四），当天参加活动的借友：子涵、广州笑笑、hai、hope、充实、水远波平。……第一站：深圳市监察委。一听说P2P，工作人员拒绝接待；经再三争取、给递进式三层工作人员讲原委，终于通过审核；一位工作人员电话联系领导，领导答应且多给了一个代表名额，并很快来到信访室接待水果糖和水远波平；不得不说，领导不可多见的美貌高才及亲和力集于一身；接访前领导已从工作人员那里得知水远波平的嗓音有问题，让水远波平慢慢说，她认真听，或她多说让两位代表听。我们递交的近一百页的材料也从头到尾一页一页仔细看；然后分析哪些材料内容不属于监察委的职责范围，并给出了使用建议。哪些材料内容再进一点点步，提供给监察委就具有查办价值了。还有哪些材料法理上成不成立，给予了司法解释；还说到，P2P平台暴雷前，国家已给了良退时间，良退不了的P2P平台才大面积集中暴雷的。深圳公安对不少有望还款的平台，采取了内部谓之“治疗式侦查”……填表等待，辛警官来了，大发脾气：1、让我们15人去天安派出所作笔录，让他等了两天不说，还只有两人做了笔录；2、我们市信访大厅，公安市局、分局，市、区检察院，市监察委等部门到处投诉他，我们每到一个部门，该部门都要给他打电话，问怎么回事？他还要一一写报告一一递交上去。水远波平提出室外太冷，请辛警官正式接访。水果糖、广州笑笑、子涵、充实、水远波平5人作为代表，随辛警官来到信访接待室；整个沟通交流过程时而紧张、时而缓和，水远波平以让辛警官把话说完为把握尺度调节气氛，直到中午下班。概括为：(1）依据P2P退出历史舞台政治要求的综合评估，权衡利弊处理立案平台，福田经侦对辖区30亿体量以上的平台都没有发布蓝底立案公告，发布蓝底立案公告是和抓人同步的；开通网上报案窗口、公布案情侦办进展、发布全国协查通告则是与发布蓝底立案公告、抓人同步的；(2）代表重申抓捕孙明达的诉求，辛警官一方面从他解释的司法程序、政策予以回绝，另一方面从他解释的出借人民意予以回绝；……结束金融专班信访，子涵和hope去融金所，水远波平回酒店应对福田派出所警察电话预约的造访。等去到融金所的4位外地借友也回到住处，一起吃晚饭时，商量好水远波平第二天中午返程回家；子涵预定的返程票后天周六才到乘坐时间，需在深圳待一天，充实、广州笑笑和hai再去融金所。第二天早上，充实告诉水远波平，广州笑笑、hai和她临时改变主意不去融金所了，因为估计天安派出所陈警官前一天答应他们约融金所领导见面又是骗人的；大家紧紧张张洗漱、收拾行李，9点30分左右一起外出吃早中合并餐，赶在中午12点之前办退房手续、开发票，一同离开了酒店。因不是同一个火车站，地铁换乘时，水远波平与充实、广州笑笑、hai告别；下午2:20分，水远波平凭此车次的最后一张硬卧票离开深圳，踏上19个小时的回家途中。……后记：21.1.11-14依法案发地参加的借友达29位；后勤保障、宣传、现场拍图以快乐一生、水果糖为主；递交给十几个相关公权力部门的每份近百页共十几公斤的材料全部由快乐一生打印并带至案发地，经费仅支出141元

2022年8月21日
融金所网贷平台 2022.8.21……【自媒体】简讯：融金所追赃进展（8-21）。福田经侦最近有约3000万的新增冻结资金，目前所冻结的现金资产已达1亿。融金所全部待收本金28亿，审计出约有未还净本金17亿。以上数据，仅供参考。最终以公检法的权威发布为准。代表我自己，感谢辛警官等追赃中所有的辛苦付出者！感谢所有借友们的坚持不懈！

2022年8月21日
信用宝网贷平台 2022.8.20……【自媒体】在直接征集了 300 多人，100 余条问题的基础上，2022年8月20日下午信用宝民选借委会代表冒着酷暑来到了东城经侦，就广大出借人关心的问题与经侦办案人员进行了沟通，因审计尚未结束，很多相关问题目前未可知，已经得到回复的如下……1.审计情况：目前审计工作已经进入尾声，之所以审计时间较长，是因为数据量庞大解码时间长。目前整体概况已经出来了，细节性的工作在查缺补漏，很快就会有结果。……2.涂志云情况：目前涂志云仍处于边控，经侦在前段时间与其见过面，后续还会与其见面。目前暂没有批捕涂志云，因为审计未结束，要根据审计结果来决定。

2022年8月21日