分类：那些年，我们一起雷过的网贷

宜聚网（深圳宜聚互联网金融服务有限公司旗下平台，吴飞为宜聚网法定代表人、实际控制人，2020年11月27日吴飞回国投案自首，网上介绍其于2015年从美国微软辞职回国全职创业。訾丽娟为宜聚集团副总裁、财务总监等。张贻宇为风控总监） 2022.8.16……【法院通告】福田法院定于2022年8月24日9时15分在第二审判庭公开开庭审理（2021）粤0304刑初818号被告人吴飞、訾丽娟、林海彪、万心丽、张贻宇涉嫌非法吸收公众存款罪一案。

2022年8月18日
汪麟等人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案（平台公司为启蓝控股集团及元泰金服等） 2022.8.18……【资金清退】（一）依据生效刑事判决，对已执行、归集到位的涉案资金进行一并清退，本次清退金额为2.4亿余元。根据清退金额除以受损总额，确定统一的清退比例。法院通过工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务。受损集资参与人须携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取。……附：“启蓝控股”案3件判决……孙小伟（启蓝合肥分公司负责人）非法吸收公众存款一审刑事判决书（2019.11.29）……郎骁杭（启蓝富阳、桐庐门店负责人）非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2019.10.11）……王海艳、杨云刚非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.4.7）……孙小伟供述，最初应聘启蓝控股集团有限公司，工作就是在外派发宣传单，在小区内做驻点宣传，吸引客户到公司投资。2015年年初，总公司派他到合肥分公司，先任主管，同年5、6月接替秦洪波任合肥分公司负责人。启蓝合肥分公司主要的业务经营地在九龙湾和和地广场，还开过安凯店、裕溪路店、和平盛世店，后为节省成本而并到九龙湾与和地广场。分公司没有独立的财务结算，出纳只负责计算员工工资和行政开支；从业人员二十多人，设立行政部、业务部、财务部，财务部和行政部总公司直接管理，业务部的业务员通过散发传单、组织实地考察及老客户介绍新客户等方式向群众介绍公司产品萝卜智投，萝卜智投APP中包括定投餐饮、车贷、房产等。投资人先注册，再选定投资产品及投资金额、期限，刷POS机支付。POS机是总公司配发的，投资款直接进入总公司账户，客户利息及投资款的返还合肥分公司不掌握。投资期限分为三个月、六个月、一年期，年化收益率分别是8%、10%、12%。2016年初总公司还开发了“元泰金服”APP，可以下载手机客户端APP进行投资，但合肥分公司的业务主要是客户刷POS机，POS机所刷出来的小票显示启蓝控股公司，没有直接交钱的纯线下理财方式。合肥分公司的业务即许诺高额回报，以公开宣传的方式，向不特定的群体进行募集资金。每个月总公司召开绩效会议，给各分公司下达绩效指标，他再把业务指标分配给各业务员。总公司规定他的工资底薪7000元/月，再加上所有业务员总业绩的1.5‰提成。安徽蜗牛金融信息科技服务有限公司其实就是启蓝合肥分公司，应总公司要求再成立的，法人代表是总公司的王伟，王伟并不负责分公司的具体事务。2018年7月24日在杭州得知合肥一客户的赎回没有到账，7月25号下午已经联系不上执行总裁金菁、财务总监陈艳，为此他要求合肥的投资人去报警，7月27日杭州警方发布了总公司涉嫌非法吸储的通告。另外，总公司对实体业务的投资大部分是股权，合肥分公司没有实体业务。

2022年8月18日
金桥梁网贷平台 2022.8.16……【公司方发布】金桥梁回款计划：2022年8月回款2%，9月份回款5%，10月份回款10%，11月份回款55%，12月份回款28%,完成清退！

2022年8月17日
密码保护：“麦子金服”非法集资案 2021.8.24……【法院判决书】黄大容涉集资诈骗罪刑事一审案件刑事判决书（2021.8.24）……公诉机关认为，被告人黄某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。1、本案系个人犯罪，虽然所有行为都是以XX集团公司及I公司所为，但涉案公司从成立始以吸收资金的犯罪行为为主营业务，故不能认定单位犯罪。2、涉案公司出借的资金不到吸收资金的50%，另采用SPV账户、精选账户等方式控制和截留资金。3、被告人黄某个人账户以分红等名义转入数千万元，有非法占有故意。4、被告人黄某对指控的犯罪事实当庭予以全部否认，取消对其坦白的认定。提请依法审判。……诉讼代理人认为，被告人黄某及XX集团公司通过构建资金池非法占有社会不特定投资人的资金，除了小部分用于出借，大部分资金用于维持公司运营和其他无关业务；SPV账户可以担任出借人，转让债权，还能兑付到期没有兑付的资金，以及审计报告中查明的支出事项；在投资人不知情下构建精选账户，逃避银行对资金的监管；审计报告中认定投资人损失17亿余元，应收债权30亿余元，造成投资人损失低于应收债权的原因是资金有混同；出借人提钱的时候并不是一一对应地来源于借款人；被告人黄某未如实供述犯罪事实，不应构成坦白。建议本案移送上级法院以无期徒刑对被告人黄某进行量刑。……2020年11月23日17时许，被告人黄某在浦东国际机场被民警抓获，到案后基本如实供述了犯罪事实，但在庭审中坚持认为涉案公司只是个金融信息中介机构，没有资金池，没有非法占有他人的财产。……（虽然这份判决书上写得是“被告人黄某”，但是明摆着就是“麦子金服”的创始人黄大容，女，1981年1月11日出生于重庆市铜梁县，博士研究生文化，户籍地上海市黄浦区，因本案于2019年11月24日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。）（2016年我和黄大容在浦东一家茶馆见过一面，听她讲她的创业故事。她在2015年“沪上金融家”评选中荣获“沪上金融创新人物”，是9位当选者之一。和她同时当选的还有证大财富董事长戴志康、上海盐商集团董事长吴友建，这三位当年的互联网金融服务创新者如今都失去了人身自由。……我是上海高级金融学院DBA四期学员，黄大容是五期的，但除了那次喝茶，在学校里竟然没有遇到过。……黄大容生于1981年，重庆人，四川外国语大学英语学士，上海大学经济学硕士，2005年到2006年担任克莉丝汀食品有限公司董事长助理，后来转做投资管理，2009年创办了P2P平台NONOBANK，后来逐步发展成麦子金服集团。……印象中黄大容有些瘦弱，是一个聪明、执着、有想法、对互联网和大数据技术也很了解的创业者。她说自己从克莉丝汀出来后选择了创业，因急需资金，就在民间借贷市场上借钱，其间还有过把钱转账给收款方、对方却“人间蒸发了”的教训。当时她就想建立一个平台，“让有能力挣钱的人可以拿到更多的资金，也让民间市场的资金可以找到更好的项目”。……2009年，黄大容在和一位加拿大朋友的沟通中，了解到美国出现了个人对个人的在线借贷平台，如Prosper和LendingClub，其基本模式是通过互联网撮合有闲钱的人和急用钱的人，用户有贷款需求，可在网站上列出期望数额和可承受的最大利率，潜在的贷方则对数额和利率展开竞价。黄大容看到了商机，迅速从投资领域转战互联网金融，2009年6月NONOBANK上线。……NONOBANK是两个英文的no之后加一个bank，一重意思是不通过银行也能借到钱，即“不要银行”；另一重意思是只做信息中介与借贷撮合，即“不是银行”，不做资金池和资金中介。……黄大容给我印象最深的并不是互联网金融的探索，而是她提到她的孩子得了一种罕见病，她四处寻医，甚至到了波士顿的儿童医院求治。）（据和黄大容接触较多的同学介绍，黄大容在上海这么多年，因为全身心创业，个人身家性命都在公司里，自己只有一套房子，她现在的希望是，以个人无限连带责任担保的方式重组公司，但她同时也做好了最坏打算，如果判了实刑的话也会坦然接受，“大家都不要担心我，只需要努力在监狱谋个可以看书的差事，比如教书当老师等，几年后我会成为一个更强大的自己。”）

2022年8月17日
“麦子金服”非法集资案 2020 2022.8.17……【资金清退】投资受损人信息核对。请投资受损人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。“麦子金服”案件投资受损人信息登记核对平台于2022年8月18日上午10时开通运行。线上核对确认期限为2022年8月18日起至2023年8月18日止。请集资参与人在核对确认截止日前尽快办理，过期线上不再受理。……附：“麦子金服”案5件判决……王磊犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.11.2）……翁明军犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.11.25）……温毅娟犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.12.9）……万德军犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.12.11）……彭琛犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2021.3.18）……（“麦子金服”案当前公开随便参观的几十人几十次判决书里，上面这5人“行不更名坐不改姓”，其余绝大多数的判决书里被告人都已经改名叫“某某”）

2022年8月17日
密码保护：“智惠信息咨询（北京）有限公司大连开发区分公司”(达飞云贷)涉嫌非法吸收公众存款案 2022.8.16……【警方通告】我局于2021年8月9日对智惠信息咨询(北京)有限公司大连开发区分公司”(达飞云贷)涉嫌非法吸收公众存款案立案调查。经核查，目前仍有部分投资人未到公安机关进行报案登记，尚未到公安机关提供证据材料、制作笔录的投资人(仅限在大连开发区门店投资的投资人)，请于2022年9月10日前，到大连市公安局开发区分局经侦大队提供相关证据材料、核对账目并制作笔录。对不提供相关证据或核对者，所产生的法律后果需自行承担。

2022年8月16日
深圳市财富之家金融网络科技科技服务有限公司财富中国平台、要车车平台 2022.8……【自媒体】各位友友大家好！……财富之家-财富中国四年来经营品种有四: 1.财富中国平台民间借款居间服务合同(线上) ,担保方深圳市恒大投资担保管理有限公司(法人:刘家政)，2.债权转让协议(线下)，甲方即预约转让方出借人，乙方即预约受让方深圳市财富之家投资管理有限公司(李元保)，签约后出借人变成受让方，与乙方转让方即深圳市融通天下投资担保有限公司(吕上春)及丙方服务方即深圳市财富之家投资管理有限公司(李元保)再签订债权转让服务协议。这个协议没有真实借款人，资金被收入李元保囊中。3.出借协议(线下)，出借人与广州财富之家汽车租赁服务有限公司(武超华)签订的租借协议，也没有真实的借款人，资金同样转入李元保账户。4.要车车平台的民间借款居间服务合同及线下合同，形式与财富之家平台操作方式一样。……补充说明:后来有补充审计，现场庭审，中院终审，数据也有一些变化，比如终审判决中有1.3亿元资金，房产80套，汽车5辆等。……现在出现的新问题是线下部分没有审计到，漏掉了要重新补充审理，也就是说否定了涉案金11.9亿元，这个金额没包含线下资金，但这个金额又包含了一些假数据在其中，因此财中案涉案金额到底是多少?谁能弄得清楚整得明白?而这些数据直接影响到退赔率退赔金!感觉像是在做数字游戏。……最后就是期望有关司法单位重视往来挂账应收未收并查实了的款项(如张斌借款、京兰借款、其他借款等)，尽快的追收回来，归还出借受害人。……股权问题，关联单位都未提及

2022年8月16日
密码保护：通金所网贷平台 2022.8.12……【自媒体】2022年8月12日，通金所第7分公司团队经理“孟东”1人, 在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。起初，孟东曾是通金所的客户（即出借人）；后来，成为通金所的兼职业务员；最后，成为通金所的正式员工。……注：今年1月份，海淀经侦开始了第二批业务员的抓捕。报捕192人，最终批捕140人。检察院审查起诉86人。目前，法院已经对第二批被诉嫌疑人进行开庭审理。这是第二批被捕业务员的第二场庭审。第一场庭审是8月2日对顿小红的审理。

2022年8月16日
微微理财 2022.8.16……【公司方发布】近期微微理财诉讼、判决及执行的官司逐渐增加且无力偿还，将面临破产清算，由于微微理财已无任何资产可用于执行，最终债权将会为0。现金收购的资产管理有限公司经综合评估，决定从2022年9月1日将现金收购折扣从2折降低至1.8折

2022年8月16日
秋田财富（宁波煜庭互联网信息科技有限公司） 2022.8.12……【资金清退】刑事退赔案款发放。执行到位9133573.51元。煜庭公司实际受损投资人【累计充值金额大于累计提现金额】共计1697人。受损投资人可自公告之日起15日内完成退赔登记，鄞州法院将会通过银行向受损投资人发放案款，因涉及人数众多，请受损投资人耐心等待，鄞州法院将按顺序尽快完成发放。

2022年8月16日