分类： U.S.

FTX 2023.10.25……【Press】【U.S.】Sam Bankman-Fried to testify in FTX fraud trial, attorney says
➤【美国】FTX加密货币交易所。
FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 的律师在周三的电话会议上表示，他将出庭为自己辩护。他的法律团队的决定让他接受联邦检察官的盘问，检察官将能够就他的加密货币交易所 FTX 的倒闭向他施压。
在联邦检察官和他的辩护团队确保被指控的欺诈者获得充足的多动症药物供应之后，班克曼-弗里德决定出庭作证。他的辩护人此前曾在法庭上辩称，无法获得药物会影响他参与辩护的能力。
FTX 联合创始人的法律团队将在政府完成案件后立即开始辩护，预计将于周四上午进行。检察官还需要传唤一名联邦调查局特工作为证人。
人们普遍认为这是一种危险的做法。虽然他的辩护团队将能够对他进行质询，而这位前亿万富翁也将能够就破产案提供自己的叙述，但这也让班克曼-弗里德接受联邦检察官的盘问。到目前为止，检方已传唤班克曼-弗里德的几位高管出庭作证，其中包括尼沙德·辛格（Nishad Singh）和他的曾经的恋人、阿拉米达研究公司（Alameda Research）前首席执行官卡罗琳·埃里森（Caroline Ellison）。

2023年10月26日
FTX 2023.10.21……【Press】【U.S.】FTX founder Sam Bankman-Fried Fresh continued to live an extravagant life while his trading firm, Alameda Research, was facing severe financial challenges, court documents reveal.
➤【美国】FTX加密货币交易所。
在 FTX 垮台之前，萨姆·班克曼·弗里德 (Sam Bankman-Fried) 过着奢华的生活方式
法庭文件显示，FTX 创始人 Sam Bankman-Fried Fresh 继续过着奢侈的生活，而他的贸易公司 Alameda Research 却面临着严峻的财务挑战。
FTX 错综复杂的可疑支出网络
检察官在一组新的法庭文件中称，Bankman-Fried 靠 FTX 价值数十亿美元的客户资金过着奢侈的生活。
这位名誉扫地的 FTX 创始人和他的同事在投资、捐赠和房地产方面挥霍无度——甚至在加密货币交易所崩溃前的几个月里也是如此。
班克曼-弗里德参加的活动包括：
在曼哈顿市中心与比尔·克林顿总统会面。
与沙特阿拉伯主权财富基金负责人共进晚餐。
安东尼·斯卡拉穆奇邀请他观看钢人队的比赛。
由K5 Global联合创始人Michael Kives主持的私人晚宴，希拉里·克林顿、歌手凯蒂·佩里、亚马逊创始人杰夫·贝佐斯、演员莱昂纳多·迪卡普里奥和真人秀明星肯德尔·詹纳也出席了晚宴。
当班克曼-弗里德的贸易公司阿拉米达研究公司资金耗尽时，他的社会地位直线上升。
在审判的第三周，检察官提供了证据，例如电子邮件、银行对账单、电汇和 Bankman-Fried 自己的笔记，以概述据称如何在未经客户许可或不知情的情况下使用 FTX 资金。
这些记录描述了班克曼-弗里德试图通过投资、政治捐款和捐赠扩大他在精英圈子中的影响力。
为了支持他们的案件，检察官聘请了法务会计师，其中包括一名联邦调查局特工和圣母大学教授彼得·伊斯顿，他就将费用追溯到 FTX 客户资金作证。
辩方反驳了这些说法，指出这些费用是否真正由客户资金承担的不一致，并对专家分析和会计方法的准确性提出了质疑。

2023年10月24日
Madoff Victim Fund(MVF) 2022.9……【Gov】【U.S.】MVF Distribution 8: Payouts now exceed $4.078 billion、 40,454 victims have received assistance、 Minimum recoveries have reached 88.35% of fraud losses
Exceeding $4 billion in direct payments and delivering recoveries to over 40,000 victims are things that we have long worked to achieve. While those numbers are impersonal statistics, behind the numbers are tens of thousands of families who, with our help, have been able to recover most of what was stolen from them.
➤【美国】麦道夫受害者基金(MVF) 2022 年 9 月，MVF 的第八期分配（D8）后，支付金额现已超过 40.78 亿美元，40,454名受害者获得了援助，最低追偿率已达到欺诈损失的88.35%
超过 40 亿美元的直接付款以及为 40,000 多名受害者提供救助服务是我们长期以来努力实现的目标。虽然这些数字是客观的统计数据，但这些数字的背后是数以万计的家庭，他们在我们的帮助下，已经能够找回大部分欺诈损失。
当我们在 2017 年进行第一次分发时，大约有 16,000 名受害者从未收回过一美元。为了解决这种情况，MVF分配计划中的资格标准包括了每一个投资麦道夫而损失自己资金的人，无论他们的钱是如何到达麦道夫的。支付流程的结构还旨在使所有符合条件的受害者获得更高比例的欺诈损失追偿。总体而言，我们消除了麦道夫罪行的绝大多数受害者无法通过其他救助计划获得任何追索权的问题。
D8 的准备工作是 MVF 朝着完成帮助麦道夫可怕罪行受害者重获新生的使命迈出的重要一步。为解决未决问题而做出的每一项决定都有助于为 MVF 完成我们的流程扫清道路。
在 MVF 之前的每一次付款中，就像 D8 一样，我很满意地看到数以万计的支票被邮寄给 127 个国家的受害者。
麦道夫诈骗案（2008年美国诈骗案件）
2008年12月，美国华尔街传奇人物、备受尊敬的华尔街明星经纪商、被人称道的慈善家、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。伯纳德·麦道夫(Bernard L. Madoff)和他的公司因涉嫌史上最大庞氏骗局被美国司法机关指控

2023年10月24日
Some colleges recruit but don’t tell the truth 2023.10.18……【Gov】【U.S.】Sollers College to Cancel $3.4 Million in Student Debt to Resolve Charges It Used Deceptive Ads to Lure Prospective Students into Illegal Contracts
FTC, New Jersey say that the for-profit school attracted consumers by falsely touting relationships with prominent employers and inflating job placement rates
➤【美国】索勒斯学院 (Sollers College) 及其母公司索勒斯公司 (Sollers Inc.) 已被勒令取消 340 万美元的学生债务，以解决联邦贸易委员会和新泽西州提出的单独指控，这些指控称这些公司通过虚假宣传其就业率以及他们与知名公司的关系将在学生毕业后带来工作来引诱未来的学生入学。
根据联邦贸易委员会的起诉，这所营利性学校还非法扭曲了鼓励学生购买学校费用的“收入分享协议”。收入分享协议要求学生向学校支付其未来收入的一定比例，以换取学费。
美国联邦贸易委员会消费者保护局局长塞缪尔·莱文表示：“索勒斯学院不仅使用欺骗性广告来吸引学生，还让学生陷入多年收入分成协议，该协议遗漏了重要的借款人权利，违反了法律。” “今天的命令取消了学校发布的所有收入分享协议。在提供新融资产品时规避长期消费者保护法的公司应该注意，联邦贸易委员会会严肃对待这些违规行为。”
根据联邦贸易委员会的起诉，Sollers 及其母公司利用其网站、社交媒体和电子邮件活动虚假宣传其与信息技术、临床研究和药物安全领域知名雇主的合作伙伴关系。索勒斯错误地声称，其与辉瑞、威尔康奈尔医药和印孚瑟斯等知名雇主的合作为其毕业生在这些公司找到了工作。事实上，索勒斯网站上介绍的许多企业与学校根本没有合作关系。
诉状称，至少从 2018 年开始，索勒斯就在广告中宣称，绝大多数索勒斯毕业生都已找到工作。例如，该公司在其网站上宣称，“我们 90% 的学生在毕业后 3 个月内被安置”。事实上，Sollers 毕业生的就业安置率远低于其网站和广告活动中突出显示的 80%、82%、90% 或“近乎完美”的比率。例如，学校自己的数据显示，目前生命科学专业毕业生的就业率仍然低至 52%。
此外，起诉还指出，索勒斯鼓励学生通过收入分享协议支付教育费用。根据索勒斯合同的具体条款，学生同意每月向索勒斯支付其未来收入的固定比例，通常为期两年。2018年8月至2021年4月期间，学校签订了392项非法协议，其中没有一项包含法律规定的某些披露内容。具体来说，这些协议未能包括持有人规则通知，该规则通过保留主张索赔和抗辩的权利来保护签订某些贷款或信贷合同的消费者，即使贷款或合同已转让给第三方。索勒斯后来将部分协议出售给第三方。

2023年10月23日
FTX 2023.10.21……【Post】【U.S.】FTX clients face deceptive priority withdrawal scam
➤【美国】FTX加密货币交易所。
FTX客户收到钓鱼邮件。

2023年10月21日
密码保护：Attorney General James Sues Cryptocurrency Companies Gemini, Genesis, and DCG for Defrauding Investors 2023.10.19……【Attorney】【U.S.】Sweeping Lawsuit Details How Genesis and DCG Concealed $1.1 Billion in Losses and Alleges Gemini Repeatedly Lied to Investors
AG James Seeks Restitution for Hundreds of Thousands of Investors Who Lost More Than $1 Billion
➤【美国】Gemini及DCG遭纽约执法单位起诉！未揭露财务风险，涉嫌诈骗用户11亿美元
在去年因3AC 破产而受到连带影响的Gemini 及DCG 于近期遭到纽约执法单位起诉，检方称这两间公司皆未能向投资人揭露公司所面临的风险，涉嫌诈骗用户数亿美元。
纽约总检察长Letitia James 于周四指控Gemini 交易所及DCG 的Genesis 全球资本部门，未向投资人揭露其加密借贷计画所面临的风险。其指出，Gemini 欺骗用户与Genesis 的合作中风险贷款的情形，并且未透露有近60％的第三方贷款是提供给Alameda。Genesis 及DCG 则是试图隐瞒不断增加的资产损失。
Letitia James 于声明中表示：「这是不良行为者在监管不足的加密货币产业中造成伤害的又一例子。」
Letitia James 进一步指出，Genesis 未能对三箭资本(3AC) 充分审计，并向Gemini 谎称有「定期审视其借款人的财务状况」。
另外，Gemini 曾在去年7 月察觉到Genesis 的财务风险后，考虑将Gemini Earn 的计画关闭，其营运长及风险管理人员也在去年6-9 月撤回自己在Earn 计画中的投资。不过此计画最终并未关闭，也未向投资人揭露相关风险的警告。
同时，指控中也提到在去年10 月的会议中，Barry Silbert (DCG 执行长) 有告知Gemini 共同创办人Cameron Winklevoss，Genesis 有宣告破产的需求以返还Gemini 资产，为此，Gemini 秘密多次延后Genesis 的还款期限。
在这份指控中，Letitia James 能希望禁止Gemini、Genesis 及DCG 进入纽约的金融投资业。同时也寻求对投资人进行赔偿，并追回这些公司涉嫌的不义之财。
对于上述指控，DCG 提出抗辩，表示：「我们对投诉的提出感到措手不及，并没有任何证据表明DCG、Barry Silbert (DCG 执行长) 或其员工有任何不当行为。」
Gemini 则是在X (Twitter)上称纽约总检察长的指控证实了Gemini、Earn 计画用户及其他债权人是大规模诈欺的受害者，毕竟Gemini 早于今年7 月便对DCG 与Barry Silbert 提出财务报表共谋造假的告诉。
不过，对于自己也被起诉，Gemini 则是表示：「指责受害者的欺诈及虚假陈述行为是毫无道理的，我们期待为自己辩护，反对这种不一致的立场。」

2023年10月21日
密码保护：FTX 2023.10.19……【Press】【U.S.】Former crypto king Sam Bankman-Fried and his associates donated $50 million during the 2022 election cycle toward politically active nonprofit groups that don’t disclose their donors.
Groups linked to Senate leaders Mitch McConnell and Chuck Schumer, as well as other lawmakers, saw millions of dollars from Bankman-Fried and his allies.
The documents give the first full look at Bankman-Fried and his allies’ contributions to so-called “dark money” organizations.
➤【美国】FTX加密货币交易所。
证据显示 Sam Bankman-Fried 和 FTX 同谋秘密向“黑钱”团体注入 5000 万美元

2023年10月21日
密码保护：FTX 2023.10.19……【Press】【U.S.】The FTX trial, day twelve: What’s up with Sam Bankman-Fried’s defense?
Is the defense team doing as poorly as it looks, or do they have a trick up their sleeves?
➤【美国】FTX加密货币交易所。
FTX 审判，第十二天：Sam Bankman-Fried 的辩护怎么样？
辩护组的表现真的像看起来那么糟糕吗，还是他们有什么伎俩？
前 FTX 律师Can Sun周四作证说，他和许多其他人一样，在 FTX 客户资金被挪用的问题上被山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 欺骗了。他曾多次谈到 FTX 在保护客户资金方面所采取的谨慎态度，他表示，根据他与 Sam Bankman-Fried 的谈话，他确实相信这是真的。他声称，他是在 11 月 7 日才得知数十亿资金失踪的消息，当时该公司正濒临破产。第二天他就辞职了。
今天的证人——Sun 和一位名叫 Bob Boroujerdi 的投资者——都很简短，没有提供任何真正的重磅炸弹，所以我将转向一个我无法摆脱的问题：Sam Bankman-Fried 的辩护团到底在干啥？
公平地说，我们仍处于检方审理案件的审判阶段，因此他们拥有主场优势。他们是选择证人的人，自 FTX 倒闭以来的几个月里，他们已经与其中许多人会面了数十次。他们设定证词的顺序，并引导提问，因此他们更容易形成强有力的叙述，因为他们结合了有关所发生事件的个人证词和证实的文件证据。他们做得很好：他们的故事非常令人信服，山姆·班克曼-弗里德在几名同谋的帮助下故意带头实施了大规模欺诈。他们甚至在边缘空白处添加色彩，将他描绘成一个无能的老板、一个恶霸，甚至是一个虐待狂的男朋友，他与卡罗琳·埃里森的不平衡恋情使他能够操纵她在欺诈案中扮演主要角色。
辩方在盘问期间对检方的说法或证人的可信度提出质疑，或对实际发生的事情提出替代解释的机会似乎很少。确实存在的机会似乎经常被浪费，因为辩护团队的八名律师之一（通常是马克·科恩或克里斯蒂安·埃弗德尔）会定期提出一系列问题，但在他们开始接近某些可能的结论时似乎会立即放弃。
我一直在等待另一只鞋子掉下来，等待辩方提出一系列论点，让一切突然变得明确，将他们散落在法庭地板上的零散的质疑线索编织在一起。
但假设他们确实提起诉讼，那会是什么？他们暗示了许多可能的论点：责任完全在于班克曼-弗里德的同谋，或者这都是一个重大错误，或者该公司“在半空中建造飞机”，或者他的律师告诉他没关系，或者 FTX 在美国境外运营，因此所有这些讨厌的法律都不适用，或者他的公司的服务条款允许他用客户的钱做任何他想做的事。这样的例子不胜枚举。但这些论点都没有成为领跑者，而且所有这些论点似乎都被检方预见并先发制人地反驳了。
也许他们希望这种漫无目的的做法仍足以引起足够的怀疑，以说服十二名陪审员中的至少一名，检方尚未提出无可置疑的理由。
为什么防御看起来这么弱？
当我绞尽脑汁想理解为什么辩护会这样进行时，我想到了几种可能性。
一种可能性是防守组只是……不太好。该团队来自较为知名的Cohen & Gressler律师事务所，声誉颇佳，但这难道是不劳而获的吗？毕竟，他们在最著名的案件中也没有获得无罪释放：吉斯莱恩·麦克斯韦尔被判处二十年徒刑。然而，他们又面临着一项几乎不可能完成的任务：为一位与杰弗里·爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）关系如此密切的客户辩护，也许最好的结果是让她在可能的 35 年徒刑中被判处 20 年徒刑。
另一种可能性——在我看来，比第一种可能性大得多——是这个案子同样无法获胜。辩方很难对这些公司如何倒闭（而班克曼-弗里德却无罪）提出一个看似合理的替代解释，这可能只是因为不存在这样的解释。辩护律师并不是创造奇迹的人，尽管他们尽了最大的努力，但他们始终无法阻止确凿的证据被引入。
班克曼-弗里德会出庭作证吗？
在我看来，班克曼-弗里德此时最好的机会就是闭嘴，并希望陪审团——或者至少一名陪审员——没有发现检方的理由令人信服。
一般人可能会接受辩护律师的建议并保持沉默。萨姆·班克曼-弗里德不是普通人。一个对自己摆脱困境的能力充满信心的人，一个愿意冒巨大风险，希望获得巨大回报的人，萨姆正是这样的人，他会同意法官的提议：如果他想作证，即使他的律师不建议他这样做，他所要做的就是站起来。
周四是本周法庭的最后一天，庭审要到下周四，即26日才会恢复。目前的估计使该案有点提前，辩方预计将于 11 月 3 日结束。

2023年10月21日
密码保护：FTX 2023.10.19……【Press】【U.S.】Sam Bankman-Fried trial day 12: A $7 billion hole in FTX’s balance
SBF trial day 12: FTX founder misled in-house lawyers on Alameda; use of customer funds
➤【美国】FTX加密货币交易所。
Sam Bankman-Fried 审判第 12 天：FTX 余额出现 70 亿美元缺口
在 Bankman-Fried 审判的第三周结束时，这位前总法律顾问透露，FTX 的客户资金短缺 70 亿美元。
SBF 审判第 12 天：FTX 创始人在 Alameda 案上误导内部律师；客户资金的使用
在金融取证和内部通信证据表明 Sam Bankman-Fried 的加密货币交易和交易公司 Alameda Research 可能存在犯罪行为后，检察官传唤 FTX 总法律顾问 Can Sun 出庭作证。

2023年10月20日
密码保护：FTX 2023.10.18……【Press】【U.S.】The FTX trial, day eleven: Off the record
➤【美国】FTX加密货币交易所。
FTX 审判第十一天：不公开
萨姆·班克曼-弗里德向一名记者发出的关于“不道德的狗屎”的直接信息被接受为证据，这让他的法律团队非常沮丧。

2023年10月20日