• 懒财金服 2023.10.25……【自媒体】群主：“10月24日出借人代表经侦沟通孙菲问题要点”
  被懒财欺骗的用户：“群主带来的信息非常有建设性，给大伙带来光明。”

• 密码保护：上海高富金融信息服务有限公司“网行金融”投资平台 2023.10.23……【自媒体】“网行是不是退钱了”“是的，1万块退30”
  ➤附：【法院判决书】2019.1.17 上海市普陀区人民法院 被告人赵昭阳、孔某某、张某某、孙某某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

• 密码保护：杭州招财猫理财 2023.10.28……【自媒体】2018年4月偶然在朋友圈，看到同事在发招财猫的理财产品，浙大友创千万投资，杭州文广国企入股，北京银行资金存管，ICP许可三级等保……利息比余额宝还高，加上“互联网金融”几年的宣传，就把自己预存的装修款转了进来，最长的也是半年，没想到的是，踩了个大坑……
  这周在几位热心喵友的帮助下，把判决书附的资产清单整理出来了

• 密码保护：上海大圣理财 2023.10.28……【自媒体】4000万争议之来龙去脉以及后续追踪

• 28亿洗钱案 2023.10.25……【Press】【Singapore,新加坡】涉及金额28亿元的本地最大宗洗钱案有新进展，警方到其中一名被告住所，拖走四辆名车。
  ➤【新加坡】8 月 15 日，新加坡接线报，出动超过 400 名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处（Special Operations Command）和警察情报局的查案人员，在全国多个地方展开稽查行动，并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕 10 人。
  同时，警方对价值约 8.15 亿新元的 94 处房产、50 辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令，并查获了超过 1.1 亿新元存款的 35 个相关银行账户和 2300 万新元现金，以及 250 个奢侈品包和手表、270 多件珠宝首饰等奢侈品和 11 份虚拟资产信息文件。
  随着调查的深入，警方捕获的总金额持续增加，94 处房产增加到 110 处，50 辆汽车增加至 62 辆，确定的涉案人数也从原来的 10 人增加到 34 人，已被扣押在银行户头的资金超过 55 亿，现金超过 3.8 亿，仅金条总数就有 68 根，虚拟资产金额达到 1.9 亿元。
  被捕获的 10 名犯罪分子分别为苏海金（40岁）、苏宝林（41岁）、苏剑锋（35岁）、张瑞金（44岁）、林宝英（43岁）、王水明（42岁）、陈清远（33岁）、苏文强（31岁）、王宝森（31岁），以及王德海（34岁）。其中，张瑞金和林宝英为同居情侣关系。10 人原籍均为中国福建闽南地区，被知情人士称为福建帮，该帮派主要以姓氏宗族划分，苏姓、王姓、胡姓和陈姓是该帮派中的主要分支。
  从国籍护照来看，仅有张瑞金、林宝英、王宝森为中国籍，其他均以其他国籍入境新加坡，其中陈清远、苏文强、苏宝林为柬埔寨籍；苏海金、王德海为塞浦路斯籍、王水明为土耳其籍、苏剑锋则是瓦努阿图籍。
  目前，除了上述10人被控，相信还有24人是他们的关系人。根据新加坡警察部队之前的文告，有12人正在协助调查，八人被通缉。

• 贵州省安顺市镇宁县胡艳涉嫌非法吸收公众存款罪一案 2023.10.27……【警方通告】镇宁自治县公安局已于2023年7月15日对镇宁县胡艳涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
  ➤请各位集资参与人在2023年12月24日前到镇宁自治县公安局经济犯罪侦查大队（地址：镇宁县环翠街道干河村公安大楼经济犯罪侦查大队207室）进行信息核对登记。1.此次登记的结果将作为案件审理的数据基础，请集资参与人及时登记，避免未登记而影响自己的合法权益；2.公告期（公告之日起60日内）及异议期（公告期满十五日内）结束前未到登记地点进行登记的，造成的后果自行承担；

• 密码保护：FTX 2023.10.27……【Press】【U.S.】SBF trial day 14: FTX’s Bankman-Fried blames Alameda’s Ellison for absent hedging
  FTX founder Sam Bankman-Fried takes the stand: Recap of trial day 14
  ➤【美国】FTX加密货币交易所。
  SBF 审判第 14 天：FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 在纽约联邦法院卡普兰法官和陪审团面前作证，声称他的团队有时会做出超出他职权范围并违反他指示的决定。
  FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 出庭：庭审第 14 天回顾
  随着 FTX 的历史性审判继续进行，被指控的罪魁祸首和被告Sam Bankman-Fried终于于今天在纽约南区出庭作证。不出所料，班克曼·弗里德因贷款和信贷管理不善而对他的前女友、阿拉米达首席执行官卡罗琳·埃里森表示安慰。他承认自己犯了一些错误，但也否认了他的前同事在整个审判过程中提出的一些说法。
  以下是班克曼-弗里德证词的主要要点：
  萨姆·班克曼·弗里德的证词
  班克曼-弗里德否认欺骗任何人。
  他最初为 Alameda 借鉴了 Genesis、Celsius、BlockFi 和 Voyegar 的经验。
  Alameda 的内部名称是“无线鼠标”，Bankman-Fried 否认有人称其为“Sam的加密货币交易公司”——此前他的同事在审判中声称这是“Sam的加密货币交易公司”。
  班克曼-弗里德从阿拉米达领取年薪 20 万美元。
  他解释说，FTX 和 Alameda 迁往香港，然后迁往巴哈马是为了获得比美国更灵活的监管环境
  FTX 积极的营销策略由 Alameda 的贷款提供资金，其中大部分来自 FTX 客户余额。
  强调 Alameda 只是 FTX 的做市商，拥有大量信贷额度，随着时间的推移，信贷额度增长到数十亿美元。
  班克曼-弗里德表示，卡罗琳·埃里森是一位优秀的管理者，但她不注重风险管理。
  他声称对 FTX 联合创始人 Gary Wang 编写的“允许负数”代码一无所知，该代码充当 Alameda 的清算缓冲。
  他承认政治捐款是为了影响加密货币监管，而阿拉米达贷款为这些捐款提供了资金。
  Bankman-Fried 表示，到 2022 年 6 月，阿拉米达的流动性将从 400 亿美元大幅下降至 100 亿美元，并承认内部对该公司偿付能力的担忧。
  他再次指责埃里森，称尽管埃里森建议建立 20 亿美元的安全网，但阿拉米达并没有对冲其赌注。
  他考虑在 2022 年关闭阿拉米达，理由是“没有合适的管理人员”。
  班克曼·弗里德称尼沙德·辛格“紧张且犹豫不决”。
  证词定于 10 月 30 日继续进行，检察官即将进行盘问和反驳。

• 密码保护：FTX 2023.10.27……【Press】【U.S.】SBF trial day 14: FTX founder officially started testifying in his own defense Friday in an attempt to convince a jury he is not the manipulative fraudster portrayed by prosecutors and witnesses
  NEW YORK — FTX co-founder Sam Bankman-Fried’s first official day of testimony in his criminal trial saw the former crypto mogul irritate the judge, rationalize spending on political campaigns and Super Bowl ads, and deflect blame for the loss of billions of dollars from the balance sheet of trading firm Alameda Research.
  ➤【美国】FTX加密货币交易所。
  SBF 审判第 14 天：FTX 创始人周五正式开始为自己辩护作证，试图让陪审团相信他不是检察官和证人所描绘的操纵性欺诈者
  周五他作证的前三个小时涵盖了熟悉的领域——他的成长经历、大学时光和早期的成功——他的律师努力支持班克曼-弗里德自 11 月 FTX 加密货币交易所和阿拉米达崩溃以来一直宣扬的一种说法：犯了错误，但他始终秉持诚信行事。
  在上午的会议上，他对辩护律师马克·科恩提出的问题给出了长篇大论的回答。美国地区法官刘易斯·A·卡普兰(Lewis A. Kaplan)多次要求他停止说话。其他时候，卡普兰会改写 科恩的问题，以便从班克曼-弗里德那里得到更直接的答案。
  有一次，卡普兰警告班克曼-弗里德试图提供他自己对市场操纵的定义。“你们会理解我所说的操纵的含义，”法官告诉他和陪审团。
  班克曼-弗里德是辩方传唤的唯一证人。他的证词预计将持续到周一中午，随后检察官将进行盘问直至周二，最后是律师的结案陈词。如果一切按计划进行，陪审团审议将在本周末之前开始。
  被告对七项刑事罪名表示不认罪，包括与使用 FTX 客户资金相关的欺诈和洗钱罪。31 岁的班克曼-弗里德 如果罪名成立，可能会在监狱里度过数十年。
  午休后，班克曼-弗里德的辩护团队转向有关 FTX 营销支出的问题，包括迈阿密热火队主场的冠名权以及明星运动员汤姆·布雷迪和斯蒂芬·库里等名人的代言。
  班克曼-弗里德表示，这些合作伙伴的知名度证明了成本的合理性，特别是对于迈阿密等具有一定声望的城市的体育场而言。
  他还将政治捐款视为合理开支。Bankman-Fried 周五表示，主要目标是帮助制定加密货币交易监管框架，使该交易所的美国分支机构 FTX US 最终能够提供期货交易。
  陪审员们花了数周时间听取了这位倒下的加密货币之王的高级副手的证词。他们一直将他们的前老板和朋友描述为一个全面计划的策划者，该计划从 FTX 吸走数十亿美元的客户资金，并将其用于风险投资、奢侈的个人支出和政治捐款。
  检察官用大量文件证据支持了这一证词。被告自己的律师似乎很难对政府证人或其对事件的描述的可信度提出严重怀疑。
  但班克曼-弗里德周五表示，没有人告诉他阿拉米达用于支出 FTX 资金的账户，直到他在“数据库”中看到该账户的引用。他表示，他必须与开发商核实以确保其真实性，并惊讶地发现阿拉米达的净资产价值远低于他的假设。
  陪审团看到了他发给阿拉米达高管尼沙德·辛格和加里·王的一份备忘录，其中班克曼-弗里德主张关闭这家投资公司，并表示该公司首席执行官、他的前女友卡罗琳·埃里森“不是一个天生的领导者，而且可能永远不会是。”
  周五的诉讼程序以辩护团队的挫折开始，法官禁止辩护团队辩称班克曼-弗里德在做出关键商业决策时依赖律师的建议。卡普兰的裁决是在周四的听证会之后做出的，班克曼-弗里德在没有陪审员在场的情况下作证，以便法官可以判断证词是否应该被采纳。
  班克曼-弗里德的律师曾表示，他们会将法律建议作为案件的核心，将班克曼-弗里德描绘成一位善意的企业家，其业务增长速度超过了他的管理能力。但卡普兰周五表示，这样的证词将“令人困惑且带有偏见”。
  相反，他将辩方将责任归咎于律师的策略仅限于围绕倒闭的加密货币交易所的文件保留政策做出的决策。
  班克曼-弗里德在周五作证的第一个小时里讲述了他的成长经历，其中包括数学夏令营以及住在“男女同校、书呆子、枯燥”的大学兄弟会里。他讲述了自己在 Jane Street 担任交易员的经历，以及早期在一间装满纸箱的 Airbnb 上创立自己的 Alameda Research 对冲基金的经历。
  在作证期间的另一个时刻，科恩向陪审团展示了一张他的当事人在六台电脑显示器前工作的照片。班克曼·弗里德 (Bankman-Fried) 微笑着谈到他要同时处理多少项任务，而且每天要处理 22 个小时。

• 密码保护：FTX 2023.10.26……【Press】【U.S.】SBF trial day 13: FTX founder claims ignorance in mock testimony
  United States v Sam Bankman-Fried continued its fourth week at trial with testimony from the FTX founder himself however, Judge Kaplan excused the jury until Oct. 27 to thrash out details of the defendants’ statements.
  ➤【美国】FTX加密货币交易所。
  SBF 审判第 13 天：FTX 创始人在模拟证词中声称不知情
  诉 Sam Bankman-Fried 案的审判已进入第四周， FTX 创始人本人出庭作证，但卡普兰法官允许陪审团在 10 月 27 日之前对被告陈述的细节进行研究。
  FBI 探员 Mark Troyano 表示，Bankman-Fried 在领导加密货币交易公司 Alameda Research 和他的加密货币交易所 FTX 期间，参与了 300 多个 Signal 群组聊天。据目击者称，其中至少 280 个内部聊天室的自动删除功能处于活动状态。
  阿拉米达前首席执行官卡罗琳·埃里森 (Caroline Ellison)声称，班克曼·弗里德 (Bankman-Fried) 坚持自动删除，以掩盖监管机构进行调查时发生的有争议的对话。
  Bankman-Fried 在缺席陪审团的情况下向法庭表示，由于 FTX 过去曾遭受过第三方违规，因此决策通道并未开启自动删除功能，并且使用 Signal 来减轻外部攻击。
  被告证实 Alameda Research资助了风险投资，但指出 FTX 总法律顾问 Daniel Friedberg 和 Can Sun 监督了重组这些资本交易的法律文件以及 FTX 的服务条款。
  班克曼-弗里德承认没有阅读整个文件，而是信任泛伟律师事务所内部律师和顾问的工作。据证人称，弗里德伯格和加密货币交易所的律师也知道 Signal 上的自动删除功能，该证人的模拟证词中有几条“我不记得了”的陈述。
  据他所知，这家量化交易公司没有动用客户资金，投资必须通过贷款进行，以克服潜在的利益冲突。
  Bankman-Fried 的策略似乎将责任转嫁给他当时的法律顾问，声称对 Alameda 豁免 FTX 清算协议等具体事项一无所知。
  证人还解释说，内部律师起草了支付代理协议，代表 FTX 客户管理存入 Alameda North Dimension 银行账户的存款。
  班克曼-弗里德定于 10 月 27 日向卡普兰法官和陪审团提供完整证词，这将是他关于欺诈和洗钱指控的审判中的最后证人证词。

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  密码保护：Changjiang Currency Exchange(长江换汇) 2023.10.27……【Press】【Australia】根据其官网介绍，长江换汇成立于2012年，拥有8000万澳币资金池“实时出款”，是一家主要面向华人的换汇和汇款公司。
  长江换汇在新州、维州、南澳州、昆州和西澳州拥有12家门店，该公司在澳大利亚金融交易报告与分析中心（AUSTRAC）注册并接受其监管。
  ➤【澳大利亚】1、澳大利亚警方提及长江换汇涉嫌洗黑钱的方式。
  2、在澳大利亚各地拥有12家门店的长江换汇因涉嫌洗钱等罪名被联邦警察搜查。有用户表达对他们曾使用或正在使用长江换汇服务的担忧，对此，澳大利亚的反洗钱专业人士和律师如何分析？