• 密码保护：河南嘉诚投资担保有限公司信阳分公司非法集资案 2023.10.7……【资金清退】信阳市打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于河南嘉诚投资担保有限公司非法集资案件资金清退。
  ➤现依据生效刑事裁判文书和信息核实登记情况，就已归集及追缴到位的涉案资金进行第二次清退工作。分配信阳籍河南嘉诚投资担保有限公司非法集资案件受损参与人员金额2877366.00元，该款项全数用于本次清退。本次清退工作自2023年10月16日起组织实施，至2023年10月20日止。集资参与人具体清退时间由信阳市处非办以电话、短信等方式通知各清退对象。本次资金清退采取银行转账或者开立银行账户的方式，由第三方银行协助完成。由信阳市处非办对符合清退条件的人员采取分组通知，逐一告知的方式，有序组织清退。

• JONATHAN VINCENT GLENN 2023.10.6……【Attorney】【U.S.】Vanessa Roberts Avery, United States Attorney for the District of Connecticut, and Robert Fuller, Special Agent in Charge of the New Haven Division of the Federal Bureau of Investigation, today announced that JONATHAN VINCENT GLENN, 54, of Greenwich, waived his right to be indicted and pleaded guilty yesterday in Hartford federal court to defrauding investment clients through a “cherry-picking” securities scheme.
  ➤【美国】康涅狄格州投资顾问承认通过择优计划诈骗客户 270 万美元
  美国康涅狄格州地区检察官凡妮莎·罗伯茨·艾弗里 (Vanessa Roberts Avery) 和负责联邦调查局纽黑文分部的特别探员罗伯特·富勒 (Robert Fuller) 今天宣布，来自格林威治的 54 岁乔纳森·文森特·格伦 (JONATHAN VINCENT GLENN) 放弃了被起诉的权利，于昨天在哈特福德联邦法院认罪，罪名是通过“择优挑选”证券计划欺骗投资客户。
  “择优挑选”是一种欺诈性证券交易行为，其中负责人在不将这些交易分配到特定交易账户的情况下执行交易，直到该个人确定交易是否盈利或遭受损失。然后，负责人将有利可图的交易分配到有利的账户（通常是个人自己的账户），并将无利可图的交易分配到不利的客户账户。
  根据法庭文件和法庭陈述，格伦拥有格伦资本有限责任公司（Glenn Capital LLC），也称为 GlennCap LLC，是一家总部位于格林威治的投资咨询公司。Glenn通过Glenn Capital为客户提供包括资产选择和资产配置在内的投资组合管理服务。格伦管理格伦资本的所有咨询客户账户，并被授权代表每个客户做出交易决策，而无需为每笔交易寻求批准。Glenn 代表顾问客户、本人或家庭成员进行交易，方式是直接在相关个人账户中进行交易，或在 Glenn Capital 的综合账户中进行大宗交易，然后在相关个人账户之间分配大宗交易。
  格伦在认罪中承认，他通过追溯地将有利可图的综合账户交易分配给优惠客户、家庭和个人账户，并将无利可图的综合账户交易分配给非优惠客户账户，欺骗了客户。尽管有道德准则中规定的要求，格伦直到大宗交易执行后才确定大宗交易的分配，当时他知道交易在执行后的几个小时内是否有利可图。当大宗购买股权证券的价值在购买后数小时内增值时，格伦通常通过出售证券来实现利润。然后，他将这些利润分配到优惠客户、家庭、公司和个人账户中。当大量购买股权证券价值下降时，格伦通常将这些大宗购买分配到非优惠客户账户。格伦没有告诉他的客户他是在“挑选樱桃”。相反，他给人一种错误的印象，即他根据预先确定的分配方法公平地分配交易。
  通过这一计划，Glenn 诈骗了超过 45 名客户，金额总计超过 270 万美元。
  Glenn 承认一项证券欺诈罪，最高可判处 25 年监禁和最高约 540 万美元的罚款。

• 大连山海慧发展（集团）有限公司、陕西环程游国际旅行社宝鸡分公司、陕西谛程商贸有限公司宝鸡分公司及其关联机构 2023.9.26……【官方发布】宝鸡市防范和处置非法集资工作领导小组办公室风险提示：近期，辽宁省大连市公安机关依法对大连山海慧发展（集团）有限公司（下称“山海慧集团”）涉嫌非法集资犯罪立案侦查。山海慧集团在全国多地设立关联公司、分支机构及门店，以提供免费或低价旅游为诱饵，通过线下销售年化收益率8%-14%的“康养类理财产品”，依托线上福慧小程序销售旅游及养老年卡，承诺到期返本付息，向重点群体特别是中老年群众非法吸收资金。
  目前，我市已有较多群众上当受骗。我市涉案公司包括：陕西环程游国际旅行社有限公司宝鸡分公司（分公司负责人李学鹏，注册地址为宝鸡市金台区陈仓园世纪荟萃广场一栋南侧商业一层15-16号）、陕西谛程商贸有限公司宝鸡分公司（分公司负责人魏庆平，注册地址为宝鸡市渭滨区文化路25号西排1号）。宝鸡市公安局渭滨分局迅速行动、果断出击，已经对陕西谛程商贸有限公司宝鸡分公司涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。经查，陕西谛程商贸有限公司宝鸡分公司以销售“海参季卡”为掩饰、以高额利息为诱饵，采取与集资参与人签订合同的方式从事涉嫌非法集资活动。

• 密码保护：冷水江市盛唐创业投资有限公司、常德盛唐四月天房地产开发有限公司及刘子健非法吸收公众存款案 2023.9.22……【资金清退】冷水江市盛唐创业投资有限公司、常德盛唐四月天房地产开发有限公司及刘子健非法吸收公众存款案涉案财物实施清退。
  经冷水江市防范化解涉众型非法经营活动稳定风险和打击处置非法集资工作领导小组、冷水江市人民法院同意，决定对冷水江市盛唐创业投资有限公司、常德盛唐四月天房地产开发有限公司及刘子健非法吸收公众存款案涉案财物实施清退。
  一、清退对象
  冷水江市盛唐创业投资有限公司、常德盛唐四月天房地产开发有限公司及刘子健非法吸收公众存款案中经冷水江市防范化解涉众型非法经营活动稳定风险和打击处置非法集资工作领导小组办公室依法登记、甄别的集资参与人。
  三、清退资金
  总计7830242.21元。
  四、清退人数、清退基数及清退比例
  (一)清退人数及清退基数：集资参与人1441人，债权清退基数239952339.67元。
  (二)清退比例：3.2632%
  五、清退时间及地点
  集中办理时间：2023年9月25日至10月12日(其中9月29日至10月6日为法定节假日不办业务)。
  ➤2006年6月份，冷水江市盛唐创业投资有限公司成立（以下简称“盛唐公司”），经营范围：创业投资、创业投资咨询、为创业企业提供管理者服务、代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务。刘子健、肖文革、卢勇、刘良林（均另案处理）为公司股东，其中刘子健任法人代表、董事长。2007年，盛唐公司因资金不足，刘子健、刘良林、卢勇、肖文革等四人商议决定发动员工、业务员以公司名义向社会公开吸收资金，宣称保证公众的资金安全，本金可随存随取，月息一分，按月支付。为鼓励员工、业务员的积极性，吸收更多资金，盛唐公司还制定了业务提成制度，按月给予员工、业务员所吸收资金总额千分之二的业务提成。

• 昆明通晟资本管理有限公司等公司、被告人文少昆、黄春燕等人犯非法吸收公众存款罪一案 2023.10.7……【资金清退】现依据生效刑事裁判文书对已归集到位的涉案资金进行首次清退发还。
  ➤本次资金清退发还自2023年10月10日开始。本次资金清退发还采取开立定期存单方式进行，由中国工商银行协助完成。

• 山东菏泽鑫升汽车贸易有限公司非法吸收公众存款案 2023.10.7……【警方通告】菏泽鲁西新区公安局正在侦办的菏泽鑫升汽车贸易有限公司非法吸收公众存款案。
  ➤在本公告发布之日起一个月内(2023年10月07日至2023年11月06日),携带本人身份证、投资相关凭证、收据、银行流水等相关证明材料(原件与复印件)到菏泽市公安局鲁西新区分局经侦大队报案。逾期未申报者，后果自负

• 「詐騙案」增幅達60%！ 2023.10.6……【Press】【Taiwan,台灣】檢察官體系瀕癱瘓。儘管一再宣導，但詐騙集團手法不停進化，也讓全台詐騙案件，呈現驚人的暴增，不只民眾的財產面臨嚴重損失，這樣的狀況，也進一步拖垮基層檢察官正常辦案業務，每月新收件數破百的檢察官比比皆是，不分平日假日幾乎無法休息。
  ➤【台湾】尽管一再倡导，但诈骗集团手法不停进化，也让全台诈骗案件，呈现惊人的暴增，不只民众的财产面临严重损失，这样的状况，也进一步拖垮基层检察官正常办案业务，每月新收件数破百的检察官比比皆是，不分平日假日几乎无法休息。
  主任检察官黄筵铭：「诈欺案件跟其他案件而言，并不是属于此消彼长或是此长彼消的态样，诈欺案件水涨船高，其他案件老实说也有在增加，那这样总计下来的结果，造成检察官一样的处理时间，一样的检察官编制员额，却要处理的是可能是前年去年好几倍的案件量，不可讳言的，有没有可能会因此就造成可能案件侦查不够精致，乃至于有未臻良善的地方，这可能就是我们所要担心的，但是我相信其实我们检察官都很认真的在办好每一件案子。」
  而同样的状况全台都在发生，台中地检署也不遑多让，以111年7月至112年6月新收侦案高达7万3千件，较前一年同期增加17.5%，其中诈欺案件飚升的幅度也高达37%，放眼全台地检署的诈欺案数，2021年就冲到了12万件，已经占了全部刑事案件中的25%，而无奈的是在诈骗集团的组织分工下，断点一多加上通信软件的发达，检察官再怎么办再怎么抓，还是难以抓到幕后真正的诈骗首领。
  面对现实办案的无奈，民众只能在日常就提高警觉，而根据警方分析，目前诈骗手法可以分为6大类，假投资占比最高来到23.48%，假网拍为第二名，以及解除分期付款、假交友、和有恶意连接的钓鱼短信，跟色情应召诈财，而受骗的被害人又以60岁以上为最多，40到49岁次之，也不乏有大学生职场新鲜人、企业主白领等等等，光是台北市，去年一整年就接到4044案件，诈骗金额高达8亿2500。
  台北市议员曾献莹：「现在的这些八大的这些黑道，或者以前是搞毒品买卖，现在都来做诈骗，甚至比毒品还好赚，所以这些问题我觉得就是说，现在的这些黑道大家都认为做黄色做毒品做暴力不如做诈骗因为诈骗太好赚，刑责也非常轻，而且很多大部分我们发现很多都是无罪。」
  与时俱进推陈出新，以诈骗为核心，触手已经深入到民众的所有日常，防范之心更得要有。

• Police sound warning as scams soar 2023.10.6……【Press】【Thailand,ประเทศไทย】365,000 cases filed in just 18 months
  ➤【泰国】泰国政府副发言人 Karom(卡罗姆) Phonphonklang 周四表示，过去 18 个月内已立案超过 365,000 起诈骗案件，造成的总损失达 450 亿泰铢。
  他是针对“thaipoliceonline.com”上提供的累积投诉数据发表上述言论的。该数据由泰国皇家警察（RTP）提供，时间范围为去年3月1日至今年9月30日。
  数据显示，人们通过警方网站提出了 365,547 起与诈骗相关的投诉。他们总共造成了457亿泰铢的损失，167,347个骡子账户价值112.5亿泰铢被冻结。
  卡罗姆表示，大多数投诉都与网上购物欺诈有关，有 100,694 起案件造成了 19 亿泰铢的损失。
  其他常见诈骗包括贷款诈骗（33,517起）、投资诈骗（22,740起）、呼叫中心威胁诈骗（20,474起）、冒充他人身份鼓励他人转账（9,664起）以及以奖励欺骗受害者转账（8,697 例）。其次是网络购物诈骗（8,107起）、欺骗受害者安装可疑应用程序（4,786起）、向计算机系统输入虚假数据（2,972起）、爱情诈骗（2,167起）、数字资产诈骗（1,229起）和计算机黑客攻击（79 例）。
  卡罗姆先生敦促人们对诈骗者保持警惕，因为他们越来越多地采用更复杂的技术来欺骗受害者。尽管政府建议人们加强网络安全，但许多人仍然成为受害者。

• FTX 2023.10.6……【Press】【U.S.】Welcome to Day Four
  We’ve now reached the end of the first week of the trial. The (dwindling number of) reporters at the courthouse have started a sign-in sheet, after people cutting in line meant that some who arrived early weren’t able to get a spot in the actual room. We have no lunch break today and are ending around 2pm ET, partly to accommodate a juror who needed to reschedule a flight.
  ➤【美国】FTX加密货币交易所。
  欢迎来到第四天
  现在，审判的第一周已经结束。法院的记者（数量不断减少）已经开始签到，因为人们插队意味着一些提前到达的人无法在实际的房间里找到位置。我们今天没有午休，并在东部时间下午 2 点左右结束，部分原因是为了满足需要重新安排航班的陪审员的需要。
  FTX CTO Gary Wang 今天早上又起床了；如果有时间，我们可能会听到 BlockFi 的 Zac Prince 或 Pinecone 的 Elan Dekel 的声音，但这周可能会以 Wang 的声音结束。到目前为止，卡普兰法官非常尊重陪审团的时间，我们今天不太可能迟到。
  目前还不清楚其他合作证人、FTX 工程总监 Nishad Singh 和 Alameda Research 首席执行官 Caroline Ellison 何时出庭作证。
  在上午的会议开始之前，让我们回顾一下前 FTX 开发人员、Bankman-Fried 的长期合伙人 Adam Yedidia 昨天的证词。
  Yedidia 证实了 Bankman-Fried 和其他 FTX 员工在巴哈马群岛一个名为奥尔巴尼 (The Albany) 的豪华度假胜地居住的奢华条件。但更重要的是，他谈到了 FTX 与其兄弟公司 Alameda Research 之间界限的模糊，该公司促成了涉嫌欺诈的行为。
  他描述了一种安排，即客户将资金存入 FTX 交易所，而他们并不知道，这些资金已被汇入 Alameda 控制下的银行账户。Yedidia 表示，之所以出现这种安排，是因为 FTX“在开设自己的银行账户时遇到了麻烦”，但导致 Alameda 实际上欠 FTX 客户高达 80 亿美元。
  后来人们发现，阿拉米达并没有将这笔钱妥善保管，而是将这笔钱用于偿还贷款和用于各种其他目的。
  在 Yedidia 之后，检方将 Matt Huang 带到了证人席上。Huang是加密货币投资公司 Paradigm 的创始人，该公司入股了 FTX。
  Huang 谈到了潜在投资者据称被 Bankman-Fried 误导的关于 FTX 与 Alameda 之间关系的情况，而 Alameda 也是 FTX 交易所的客户。黄说，当 FTX 寻求投资时，Paradigm“被告知阿拉米达没有优惠待遇”。
  但检方声称，实际上，阿拉米达被免除了各种旨在防止客户背负巨额债务的保护，从而增加了 FTX 的财务困境风险。这意味着班克曼-弗里德没有告知投资者可能引起担忧的某些安排，从而欺骗了投资者。
  接下来是 FTX 联合创始人兼首席技术官 Gary Wang，如下图右所示，他的证词今天仍在继续。比赛结束前，王在看台上停留的时间并不长，而精彩的对峙很快就发生了：
  检方： “您在 FTX 工作期间是否犯有金融犯罪？”
  王： “是的。”
  检方： “你犯了什么类型的罪行？”
  王： “电汇欺诈、证券欺诈、商品欺诈。”
  检方： “这些犯罪行为是你自己实施的还是与他人共同实施的？
  王： “和其他人一起。”
  检方： “你主要与哪些人一起犯下这些罪行？”
  王： “萨姆·班克曼-弗里德、尼沙德·辛格和卡罗琳·埃里森。”
  审判中反复出现的主题
  在第一周，证人被问及一些与班克曼-弗里德指控相关的话题，这些话题可能不会立即显现出来。这是关于建立班克曼·弗里德的性格和动机。
  信号和消息自动删除：检方强调，班克曼-弗里德指示员工通过 Signal 进行通信，Signal 是一款加密消息应用程序，允许在一段时间后自动删除消息。据推测，这意味着他知道自己有什么事情要隐瞒。但辩方表示，这种做法是“合理的”。
  在传统金融中，几乎所有内部​​和外部通信都必须按照法律要求进行记录。但加密货币在很大程度上不受监管，同样的记录保存要求尚未适用。虽然像 FTX 这样的加密货币公司可能具有常规金融组织的特征，并处理类似类型的资产，但这并不是直接比较。
  加密货币交易所和地理围栏：在对前 FTX 员工 Adam Yedidia 的盘问中，辩方指出 Bankman-Fried 为确保美国客户无法访问 FTX.com 平台而采取的措施，该平台提供风险较高的交易类型这需要在美国获得特殊许可证。
  在此过程中，它将 Bankman-Fried 定位为 FTX 负责任的管理者，关注遵守法律的范围。但这也将班克曼-弗里德与其他陷入法律麻烦的加密货币人物进行了对比，例如币安首席执行官赵长鹏，其交易所被美国监管机构指控秘密帮助美国客户绕过地理限制。
  在这次审判中，控方和辩方面临的一个主要挑战是如何使非常复杂和技术性的想法变得易于理解。昨天，陪审团得到了FTX CTO Gary Wang对于期货交易的解释：
  “这是一份合约，你可以——你可以买它，或者如果你买——或者你可以卖空或卖它，卖空它，在某个未来——在某个特定的未来日期，取决于未来是什么，基于什么——例如，对于比特币期货，你会拥有——这将是比特币的未来，它将在未来的某个特定日期结算，在未来的那个时间，无论谁做空未来，谁都会支付无论比特币当天的价格是多少，都对未来充满期待。”
  祝你好运，陪审员们。
  针对 SBF 的指控
  班克曼-弗里德面临着令人畏惧的十三项指控，其中七项将在本次审判中进行审理，这是两项审判中的第一项。
  在七起事件中，大多数与 FTX 和 Alameda 涉嫌就两家公司之间关系的性质以及客户资金的使用向客户、贷方和投资者撒谎的方式有关：
  ●串谋对 FTX 客户实施电汇欺诈
  ●FTX 客户电汇诈骗
  ●串谋对 Alameda Research 的贷方实施电汇欺诈
  ●Alameda Research 的贷方电汇欺诈
  ●串谋对 FTX 客户进行与衍生品买卖相关的欺诈
  ●串谋对 FTX 投资者进行证券欺诈
  ●串谋洗钱
  哥伦比亚大学法学教授丹尼尔·里奇曼 (Daniel Richman) 表示，在制定指控表时，政府采取了“薄弱取胜”的方法，仅包含确保定罪所需的最少量信息。他解释说，我们的目标是讲述一个“丰富而有质感的故事”，传达欺诈的严重程度，但又不会用技术细节压垮陪审团。“如果你不能用几句话解释为什么这一切基本上相当于敲诈勒索，那么你的审判就不会轻松，”他说。
  正如我们在开场陈词中看到的那样，辩方将试图通过描绘更复杂的画面来破坏这种方法。它将讲述 FTX 的“流动性危机”、阿拉米达“做市”业务的复杂性以及不当抵押贷款的危险。辩方将辩称，这些细微差别对于了解班克曼-弗里德是否参与欺诈至关重要。
  今天的会议全部由 Gary Wang 主持，对于首席技术官来说，这是迄今为止技术性最强的证词。
  Wang的证词清楚地表明，Alameda在很多方面都受到了不同的待遇：其他拥有信用额度的公司无法从该平台退出，信用额度必须用于抵押品，但FTX却并非如此。随着时间的推移，阿拉米达的信贷额度从 100 万美元增加到 10 亿美元，最后达到 650 亿美元。其他获得信贷额度的公司仅获得数百万的金额。
  检方还调取了声称 FTX 拥有 1 亿美元保险基金的推文。王说，这是不真实的，也不是真实的数字。当一个账户利用漏洞只提供少量抵押品但持有大量头寸时，SBF 会命令 Alameda 接管该账户，因为 FTX 的资产负债表比 Alameda 的资产负债表更公开。
  Wang 表示，到 2022 年 9 月，彭博社即将发表一篇有关 FTX 和 Alameda 之间密切关系的文章，SBF 向他和 Singh（但不是 Ellison）发送了一份 Google 文档，其中包含关闭 Alameda 的论点。王声称他指出阿拉米达实际上无法关闭，因为无法偿还债务。
  11月，公司申请破产后，王陪同SBF将剩余资产移交给巴哈马当局。王声称，SBF 告诉王不要理会法律指示，不要将资产移交给巴哈马当局。王补充说，班克曼-弗里德认为巴哈马当局似乎更友好，更有可能让他继续控制公司。
  萨姆·班克曼-弗里德的第一周审判已经结束。法院周一因原住民日休庭。审判于周二上午继续进行。下一个证人？卡罗琳·埃里森。

• 密码保护：上海竺赐慧投资管理有限公司集资案 2022.10.21、2023.6.28……【法院判决书】1、俞晓光、龚承慧犯集资诈骗罪一审刑事判决书（上海市静安区人民法院 2022.10.21）。
  2、韩宇、卢玮亮、李燕、莫烈、林雅雯、孟瑶、秦晓晓、杨苗犯集资诈骗罪一审刑事判决书（上海市静安区人民法院 2023.6.28）。
  被告人俞晓光，男，1974年1月27日出生于福建省福州市，大专文化，上海竺赐慧投资管理有限公司（以下简称“竺赐慧公司”）法定代表人，户籍所在地福建省福州市鼓楼区，暂住上海市静安区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2021年3月2日被上海市公安局静安分局刑事拘留，同年4月8日经上海市静安区人民检察院批准被执行逮捕。
  被告人龚承慧，女，1985年2月5日出生于江苏省响水县，大专文化，竺赐慧公司股东，户籍所在地江苏省南京市江宁区，暂住上海市静安区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2021年3月2日被上海市公安局静安分局刑事拘留，同年4月8日经上海市静安区人民检察院批准被执行逮捕。
  经审理查明，2014年起，被告人俞晓光担任法定代表人的竺赐慧公司在无实体经营及投资项目的情况下，先后招募业务员莫某、李某2、韩某2、卢某等人，以个人信用额度投资赚钱为名，向被害人承诺代为归还信用卡或小贷平台分期帐单金额，并支付投资金额的5%-6%作为收益，诱骗被害人与竺赐慧公司签订《信用额度储存管理合同》，将信用卡交由被告人俞晓光、龚承慧套现；或要求被害人通过各小贷平台贷款，将钱款转入俞晓光、龚承慧个人银行帐户及二人控制的他人银行帐户内。上述资金用于归还此前被害人所欠银行及小贷公司的本金和利息，同时将所得资金供自己日常生活开销、购买别墅和高档汽车、支付公司房租、员工工资和提成、支付POS机套现费用、被害人收益等。2021年初，竺赐慧公司资金链断裂已无法继续经营，被告人俞晓光、龚承慧将名下财产转移，后于同年3月2日向公安机关投案，二名被告人到案之初如实供述了部分罪行，后翻供。