• FTX 2023.10.3……【Press】【U.S.】TIMELINE-Key moments leading up to FTX founder Sam Bankman-Fried’s trial
  ➤【美国】FTX加密货币交易所
  Sam Bankman-Fried 的欺诈案审判定于周二开始，这标志着他创立的 FTX 加密货币交易所戏剧性崩溃引发的长达一年的法律传奇达到了高潮。
  以下是导致这位 31 岁前亿万富翁受审的关键事件的时间表。

• 許智豐 2023.10.3……【Gov】【Hongkong,香港】廉政公署調查貪污時，揭發一名物業買家訛稱購買一個單位自住，以欺詐一間銀行及香港按證保險有限公司(按證保險公司)向其批出八成按揭貸款，涉款約780萬元。該名被落案起訴的物業買家今日(10月3日)在區域法院被裁定罪名成立。
  許智豐，39歲，消防處高級消防隊長，被裁定兩項欺詐罪名成立，違反《盜竊罪條例》第16A條。
  ➤【香港】遭廉署起诉物业买家讹称单位自住欺诈按揭贷款780万元罪成候判
  廉政公署调查贪污时，揭发一名物业买家讹称购买一个单位自住，以欺诈一间银行及香港按证保险有限公司(按证保险公司)向其批出八成按揭贷款，涉款约780万元。该名被落案起诉的物业买家今日(10月3日)在区域法院被裁定罪名成立。
  许智丰，39岁，消防处高级消防队长，被裁定两项欺诈罪名成立，违反《盗窃罪条例》第16A条。
  暂委法官陈炳宙将案件押后至10月10日判刑，期间被告获准保释。
  根据香港金融管理局发出的指引，银行须遵守物业按揭贷款的按揭成数上限规定。银行参与按证保险公司的按揭保险计划，可为600万元至1,000万元的自住物业提供最高八成按揭贷款。中国工商银行(亚洲)有限公司(工银亚洲)亦有参与该项计划。
  被告于2020年4月以965万元购入一个新蒲岗私人住宅物业，并按上述计划向工银亚洲申请八成按揭贷款。
  案情透露，被告于2020年4月至7月期间，向工银亚洲及按证保险公司讹称，在完成购买上述物业后，他会把该物业用作自住用途。按证保险公司其后批准该按揭贷款的保险申请。
  工银亚洲于2020年7月6日向被告批出一笔共约780万元贷款，被告于同日完成该物业的买卖。
  廉署早前接获贪污投诉遂展开调查，发现工银亚洲批出该笔按揭贷款当日，被告委讬一间地产代理公司出租该物业，并于两日后成功以月租逾21,000元租出。而被告及其家人从未在该物业居住。
  如工银亚洲及按证保险公司知悉该物业并非由被告自住，便不会批核其按揭贷款及按揭保险申请。
  工银亚洲及按证保险公司在廉署调查案件期间提供全面协助。
  控方今日由大律师顾佩芳代表出庭，并由廉署人员赵佩斯协助。

• Orange County Doctor of Osteopathy Indicted in Quarter Billion Dollar Fraud Targeting Pandemic Program for Uninsured Patients 2023.9.28……【Attorney】【U.S.】A federal grand jury has charged a doctor who operated clinics in Westminster and Garden Grove with defrauding a COVID-19 program for uninsured patients by submitting more than a quarter billion dollars in claims – ultimately receiving about $150 million in payments – for services not covered under the program or simply not provided, the Justice Department announced today.
  Anthony Hao Dinh, 64, of Newport Coast – a licensed doctor of osteopathy who was an ear, nose and throat specialist, as well as a facial plastic surgeon – was charged Wednesday in an 18-count indictment with defrauding the Health Resources and Services Administration (HRSA) COVID-19 Uninsured Program.
  ➤【美国】据美国检察官办公室称，橙县一名亚裔医生近日被指控涉嫌欺诈针对未投保患者的联邦新冠肺炎医疗保健计划，他提出虚假索赔，非法获利约1.5亿美元。
  《洛杉矶时报》报导，橙县新港滩64岁亚裔医生Anthony hao Dinh共面临12项电汇欺诈罪、五项洗钱罪和一项妨碍司法公正罪。
  检察官和法庭纪录显示，Dinh是一名持有骨科执照的医生和耳鼻喉专家，目前已被保释，保释金为七百万元。
  Dinh最初在4月提起的刑事诉讼中遭到指控。
  大陪审团上周在起诉书中扩大案件范围，加入Dinh提交欺诈性索赔总额，以及增加洗钱和妨碍司法公正等其他指控。
  检察官声称，该案是当局发现全国针对卫生资源和服务管理局无保险计划的最大诈欺案件。
  检察官指出，在2020年7月至2021年3月的九个月内，Dinh向卫生资源和服务管理局提交超过2亿5000万元的欺诈性索赔，作为旨在提供新冠肺炎检测机会计划的一部分，以及在疫情期间针对未投保患者的治疗。该计划也向对没有医疗保险者提供护理的医疗保健提供者提供补助。
  检察官表示，Dinh提出的一些索赔是针对有医疗保险的患者，但其他索赔则报告未提供或非医疗必要的服务。
  检察官称，调查开始后，Dinh根据大陪审团传票提交虚假的病患纪录。
  周日，Dinh的律师没有立即回复寻求置评的电话。
  检察官还指控Dinh提交65份欺诈性贷款申请，而且根据疫情时期的工资保护计划和经济伤害灾难贷款计划寻求近八百万元贷款。法庭纪录显示，Dinh最终从上述两项计划中获得约280万元。
  一旦电汇诈欺指控和三项洗钱指控成立，Dinh最高将面临20年监禁，其中两项洗钱指控则最高可判处十年监禁，因妨碍司法罪指控则最高可被判处20年监禁。
  据美国检察官办公室称，他65岁胞姊Hanna Trinh Dinh也于4月因参与该计划而受到指控，但她已同意承认共谋实施电信诈欺罪名。

• JPEX加密貨幣交易所 2023.10.4……【Press】【Hongkong,香港】1、警方今日（4 日）在屯門掃管笏一屋苑再拘捕多一名 28 歲劉姓男子，其為詐騙犯罪集團成員之一。連同今次行動，警方已就 JPEX 案拘捕 19 人。
  2、點評JPEX案　富衛集團﹙FWD﹚主席、前財庫局局長馬時亨指兩大懸疑未解
  馬時亨表示，現時警方拘捕的都是「蝦毛」，兩大關鍵問題仍未解答，即幕後主腦是誰，資金去了哪
  作為資深投資者，馬時亨直言，絕不會參與虛擬資產，因其風險問題，「我知有人賺過呢啲錢，由幾千蚊到幾萬蚊都有，不過我自己覺得呢啲錢，自己冇資格賺啦，風險太大。你話我老派都好，NFT、虛幣呢啲嘢，都可以賺錢，有冇搞錯？」
  他笑稱，這個世界是沒有低風險、高回報的事，「回報與風險一定相等，當有人話畀你聽，有20厘息，第一個問題你應該問：『咁喺咪風險好高呀？』如果對方話冇風險，你仲驚！」
  在JPEX案件上，馬時亨更勸籲大眾「便宜莫貪」，是次JPEX案件的啟示是要做好投資者教育，亦令一眾投資者受到教育，「唔好貪，邊有咁大隻蛤乸隨街跳！」
  ➤【香港】JPEX加密货币交易所。
  1、跟加密货币交易所JPEX相关的执法行动仍然持续，《Yahoo新闻》接获消息，警方今日（4日）在屯门扫管笏一屋苑再拘捕多一名28岁刘姓男子，其为诈骗犯罪集团成员之一。连同今次行动，警方已就JPEX案拘捕19人。消息又指，被捕人在屯门住所的座驾，以及一辆疑为犯罪获得财产，现时停泊在元朗大棠的汽车亦将会被警方拖走。
  2、点评JPEX案 富卫集团﹙FWD﹚主席、前财库局局长马时亨指两大悬疑未解
  马时亨表示，现时警方拘捕的都是「虾毛」，两大关键问题仍未解答，即幕后主脑是谁，资金去了哪
  作为资深投资者，马时亨直言，绝不会参与虚拟资产，因其风险问题，「我知有人赚过呢啲钱，由几千蚊到几万蚊都有，不过我自己觉得呢啲钱，自己冇资格赚啦，风险太大。你话我老派都好，NFT、虚币呢啲嘢，都可以赚钱，有冇搞错？」
  他笑称，这个世界是没有低风险、高回报的事，「回报与风险一定相等，当有人话畀你听，有20厘息，第一个问题你应该问：『衔喺咪风险好高呀？』如果对方话冇风险，你仲惊！」
  在JPEX案件上，马时亨更劝吁大众「便宜莫贪」，是次JPEX案件的启示是要做好投资者教育，亦令一众投资者受到教育，「唔好贪，边有衔大只蛤乸随街跳！」

• FTX, Silvergate Bank 2023.10.2……【Press】【U.S.】Fed inspector blames crypto focus, nepotism for Silvergate Bank collapse
  An investigation into Silvergate Bank found that its collapse was brought about by a dependency on crypto deposits and “ineffective” senior management.
  ➤【美国】FTX加密货币交易所、Silvergate银行。
  美联储检查人员表示，对加密货币友好的 Silvergate 银行最终因过度依赖高风险的加密货币存款和裙带关系导致管理无效而于今年倒闭。
  在 9 月 27 日对该银行倒闭进行审查的执行摘要中，美联储监察长办公室将矛头指向了 Silvergate 在 2013 年改变战略，将重点放在“从事加密货币活动的客户”上。
  “Silvergate 集中于加密行业存款客户、快速增长以及多层次的融资风险导致该银行自愿清算。”
  Silvergate 从 2010 年代初期的一家鲜为人知的机构发展而来，迅速扩张成为加密货币客户的首要银行，存款额从 2017 年的 10 亿美元增长到 2021 年的 160 亿美元。
  美联储表示，在这段快速增长时期，该银行基本上已成为一家单一行业贷款机构，其绝大多数客户存款没有保险且不计息。
  如果该机构正确遵守了现有的银行业法规，它应该向美联储提交新的申请，但政府监管机构未能向其施压，要求其制定新的风险保护措施。
  尽管一些政府监管机构表达了对银行活动的担忧，但美联储表示，这些活动应该通过“更强有力、更早、更果断的监管行动”来升级。
  2022 年 11 月，现已解散的 FTX 加密货币交易所倒闭后，Silvergate 对加密货币的过度依赖变得明显， 在接下来的几个月里， 数百亿美元的资本逃离了该行业。
  Silvergate 据称的不当行为不仅限于加密货币。调查人员还声称，裙带关系困扰着银行的高级管理层，导致公司结构无能且低效，无法解决当时存在的许多风险。
  “此外，银行高级领导团队成员之间的一些家族关系证明了裙带关系，破坏了银行风险管理职能的有效性。”
  报告总结道：“Silvergate 的董事会和高级管理层效率低下，银行的公司治理和风险管理能力未能跟上银行的快速增长、复杂性的增加和不断变化的风险状况。”
  该银行于 2023 年 3 月自愿倒闭。

• JPEX加密貨幣交易所 2023.10.2……【Press】【Hongkong,香港】警方繼續調查虛擬資產交易平台JPEX懷疑串謀詐騙案，日前有兩名29歲疑犯在澳門落網，返抵本港後隨即被本港警方拘捕。警方今日（2日）表示，涉事兩名男子已獲准保釋候查，須於十月下旬向警方報到。
  另外，警方表示，截至今日下午五時，警方共接獲2467名受害人報案，當中涉及金額約15.22億元。
  ➤【香港】JPEX加密货币交易所。
  警方继续调查虚拟资产交易平台JPEX怀疑串谋诈骗案，日前有两名29岁疑犯在澳门落网，返抵本港后随即被本港警方拘捕。警方今日（2日）表示，涉事两名男子已获准保释候查，须于十月下旬向警方报到。
  另外，警方表示，截至今日下午五时，警方共接获2467名受害人报案，当中涉及金额约15.22亿元。

• 海南乐东黎族自治县“1227”专案 2023.9.27……【自媒体】“1227”专案涉案财产第一次拍卖
  乐东黎族自治县公安局委托拍卖公司定于2023年10月7日10时至2023年10月8日10时止（延时的除外）在阿里拍卖平台对一批扣押动产按现状进行公开拍卖。
  本次的拍品包括37瓶高端白酒、10瓶洋酒、34件茶砖茶叶、67件海南沉香、135件黄花梨、28件瓷器及其他类型拍品，种类丰富多样。

• 海口市犯罪嫌疑人甘晓燕、李业春等3人涉嫌诈骗罪一案 2023.9.27……【检察院通告】于2023年9月26日由海口市公安局美兰分局移送海口市人民检察院审查起诉。
  ➤侦查机关认定：2017年9月始，犯罪嫌疑人甘晓燕、邱文钦、李业春三人虚构其可以通过内部关系代办租购海口市公共租赁住房、海口市保障性住房、回迁安置房、安居房房源，以缴纳代办服务费、指标费、购房定金等名义，先后骗取被害人林某、陈某清、李某林等276名被害人钱款合计人民币1.1亿余元。

• 四川藏鑫源实业有限公司非法集资案 2023.9.28……【警方通告】2022年10月20日，成都市公安局成华区分局对四川藏鑫源实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2023年9月4日，成都市公安局成华区分局依法对四川藏鑫源实业有限公司主要犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
  ➤因该案涉及投资受损人员众多，现有大量投资受损人未到公安机关报案，且前期部分投资受损人递交报案材料有缺失。为准确核实账目，全面调查取证，目前尚未到公安机关报案的投资受损人及报案材料缺失的投资受损人请于2023年11月30日前携带本人身份证复印件、投资相关合同复印件、缴纳投资款项相关凭证和收取收益相关凭证（收取款记录、银行账户流水记录、微信及支付宝等网络渠道支付记录）到成都市公安局成华区分局猛追湾派出所报案。逾期或拒绝报案的人员所产生的一切法律后果自负。接受报案时间：自通告之日起至2023年11月30日止

• 密码保护：被租房诈骗，报警后民警不重视 2023.9.12……【官方答复】网友：由于公司搬迁办公地点办公，我在58同城上联系到一个假房东，租房地点在世豪广场天府豪庭，他自称是房东打算把房子出租，由于人没在成都，这个房子是密码锁，给我我密码让我自己去看房，我根据他提供的密码去线下实体看房，然后沟通选择了一间次卧，然后经过沟通给了300RMB座位定金留房，700RMB一个月，押一付三，后续搬过来在签后续的租房合同。9月2号的时候，和这个假房东沟通，他自称没在成都，他让自称是他弟弟来代签合同，并说他弟弟有点忙，让我在太平园地铁站这边签合同，我多留了一个心眼说不妥吧，他说你放心到时候把身份证、房产证这些复印件提供给我，这个时候我才放松该有的顾虑。他弟弟那天还特意带个帽子把头压得很低，我当时不以为然，现在才后知后觉。后再支付宝在转了2500RMB，总计：2800RMB。之后在去租的房子用密码打开就显示错误，打不开了。后跟所在的物业沟通，除了房产证的名字是假的，其他的都是真的。真正的房东已经把房子交给租赁公司打理，让我报警。