• 密码保护：上海湛利金融信息服务有限公司葛民线集资诈骗案 2023.1.10……【法院判决书】被告人葛民线犯集资诈骗罪一审刑事判决书（2023.1.10）。
  被告人葛民线，男，1963年3月9日出生于浙江省宁海县，小学文化程度，原系上海A有限公司法定代表人、实际控制人，户籍所在地浙江省宁海县。2002年7月因犯容留、介绍卖淫罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2021年7月29日被上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。
  11.被告人葛民线到案后的供述笔录证实，其于2015年成立A公司，其是A公司老板，A公司有三个分部，分别位于杨浦区、虹口区和奉贤区，但奉贤区就开了一段时间，只有几个月。虹口区业务团队有四个团队长，分别是汪某、赵某、代某、刘某。公司刚成立的时候，其在公司门口张贴了招聘广告，之后就有人来应聘，入职的人陆陆续续多了，之后的员工很多都是业务员之间相互介绍或者推荐，有的团队长也是员工介绍而来的，团队长入职之后，会自己招聘下面的业务员。A公司主要是做P2P的，公司的产品是团队长设计的，因为其对团队长应聘的要求就是会设计产品。A公司对投资人讲的都是一些投资项目，比如汽车贷款，投资期限大都是1年的，有部分业务是6个月的，承诺利息是1年期17%。宁波B有限公司的投资项目应该有的，是否有将投资人资金投入这个项目其记不住了。宁海C有限公司是其于2015年左右在宁海成立的，这个公司的项目是在XX乡承包了XX亩海塘养殖海鲜，一共投资了700万元，做了3年，其中给乡里一年2,500元一亩的承包费，其他的都是成本，包括育苗、人工等等。跟谁签的合同忘记了，有10多个人，公安机关可以去查。尹安鑫是宁海C有限公司的法人，江浩、吴鹏、余斌也是这个公司的员工。将A公司吸收的钱打入这4个人的账户是为了拿钱方便。投资款的25%是给团队长的，然后业务员的工资发一部分，租借办公地也花了一部分，借给王军辉1,400万元，在宁海XX镇XX村投资养殖大概400万元，在宁海开了两个超市，在湖南省湘潭市投资了茶油项目等。借给王军辉1,400万元有依据，但是是其自己藏的，没有其他人知道，其不出去是找不到的。其他投资的相关资料当时都有，现在找不到了。A公司的财务账册及公司资料不知道在什么地方的事实。
  12.被告人葛民线的当庭供述证实，A公司的财务制度及台账应该是财务拿走了，有没有建过财务制度及台账其不太懂，投资的项目和合同有的在台账中有体现，有的没有体现。没有核算过公司运营成本。其将投资款全部投入到相关投资项目中，支付的方式既有现金也有转账。通过涉案的4个账户取现了1,900多万元，也都是投入到项目中了，但是没有证明。关于出借的资金，有的借条是以其名义借的，有的是以公司名义借的，因为被关着，所以无法提供相关材料。以及投资的项目没有获利的事实。
  关于被告人葛民线提出将投资款全部投入到相关投资项目中的辩解。经查，葛民线在担任A公司实际控制人期间，在未如实告诉投资人资金用途的情况下，将吸收的资金大部分用于兑付本息、公司员工工资发放、公司经营、个人出借等事项，实际用于项目投资的资金仅占所吸收资金总额的一小部分。A公司未建立完整的财务制度及会计账簿，在投资前对投资项目的风险及前景未尽审慎审查义务，对资金使用的决策极度不负责任，投资后亦未产生预期或相应收益，根据现有证据可以认定投资不具有支付全部本息的现实可能性，且现有归还本息主要系通过借新还旧方式来实现。综上所述，葛民线的行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件。关于葛民线提出的将投资款全部投入到相关投资项目中的辩解，无事实、法律依据，且无证据佐证，本院不予采信。

• 密码保护：上海骏合金融（骏合金控） 2021.9.27-2021.5.21……【法院判决书】被告人朱川、徐斌、王宏伟、沈智亮、吴少杰犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2021.5.21）。
  被告人朱川、徐斌、王宏伟、沈智亮、吴少杰犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书（2021.9.27）。
  11、被告人朱川供述，其2016年2月左右任职C股份公司薪酬委员会主任，是个虚职，其参加C股份公司会议的，2017年春节之前不再参加；其在2016年2月至2017年春节前这段时间运营“骏合金控”公众号进行宣传；以及配合王宏伟去清偿债务。C股份公司高管有徐斌、王宏伟、陆某等。骏合以前是骏合集团，为了上市改成C股份公司，这是总公司，其他都是分公司。P2P业务由沈智亮、吴少杰负责，沈智亮是总负责人、总经理，吴少杰是A公司副总经理，后来P2P业务发展线下业务后，吴少杰就主管B公司业务了，沈智亮是线某2及线下都管理。徐斌是D股份公司的总经理，做了副总裁后负责业务，向P2P方面介绍借款人。王宏伟是管理整个C股份公司的风某，骏合金信及商务公司作为金控子公司，也应该是王宏伟主管风某，还有负责清偿工作，包括骏合金信、商务公司的债务。金控会议一般周六举行，公司各个老总出席，张某2让其主持，参会的有张某2、徐斌、王宏伟等人以及各业务负责人。
  12、被告人徐斌供述，其2009年5月至D股份公司，开始担任客户经理，2012年左右主持工作，正式任命时间记不清，2016年1月开始担任C股份公司副总裁，2018年3月提出辞职，2018年6月正式离职。其参加公司负责人会议，会议上骏合金信、商务公司等都会汇报工作，与会人员对每个公司情况都清楚。D股份公司会把一些借款人的需求推荐给A公司，也有小部分会推荐给B公司。上述客户借款标的小于300万元，其可以审批，高于300万元需要集团贷审会审批，贷审会人员包括张某2、其、王宏伟、陆某等人。其管理D股份公司的业绩，其他子公司总经理来其这里咨询业务方面的问题，其给他们一些建议，其推进过线下P2P门店与松江工业园区签约。被告人徐斌审查起诉阶段承认其对骏合金信、商务公司有制定业务指标、督促业绩完成的作用，同时从其担任小贷公司负责人起向两家公司提供借款人。朱川是张某2老婆，一直有来公司，后来担任C股份公司绩效薪酬委员会主任。王宏伟是骏合风某总监，贷审会就是由风某发起的；各子公司包括小贷、金信、商务的风某人员都是王宏伟委派，接受王宏伟管理，向王宏伟汇报工作；王宏伟知道D股份公司向A公司推荐借款人。沈智亮是A公司经理，负责该公司所有业务。吴少杰在骏合金信担任副总经理。
  13、被告人王宏伟供述，其2016年3月进入C股份公司，2018年6月辞职。担任公司副总裁兼风某总监，主要工作是风险管理，对向公司来借款、担保的作出风险评估，如借款人向D股份公司借款，小贷总经理审批后，其对借款人风险审核出具意见，之后提交公司贷审会（张某2、其、徐斌、陆某等人参加）评审，决定可否放款、放款多少；还有一项工作是清收不良贷款业务，也就是讨钱收债。朱川是老板娘，担任C股份公司的绩效与薪酬委员会主任，实质参与管理是2016年下半年至2017年全年，在公司的每月例会上，朱川会参与管理，听取沈智亮关于P2P业务汇报，对几个公司的员工管理以及P2P业务的业绩提出要求以及分管公司人事方面的工作。徐斌是C股份公司副总裁，主要管理D股份公司业务，同时分管集团公司下面各个子公司业务，是否包括骏合金信、商务公司业务其不了解。C股份公司下属没有P2P公司，但张某2实际控制一家P2P公司，是A公司，负责人是沈智亮、吴少杰，全面负责P2P业务。其参加C股份公司例会，但其只负责小贷公司借款人资质审核，其他均不了解不知情。

• 密码保护：内蒙古钱道信息技术有限公司(“钱道网”平台)涉嫌非法吸收公众存款案 2023.2.1……【警方通告】内蒙古钱道信息技术有限公司(“钱道网”平台)涉嫌非法吸收公众存款案，现已进入法院审理阶段。
  一、公安机关将全力搜集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击工作。
  二、公安机关再次敦促本案相关借款人依法履行还款义务，及时归还相关借款本息，将相关款项归还至“钱道网”网贷平台专款回款账户，并注明还款人姓名和用途。对恶意逃废债的借款人，公安机关将联合有关部门采取失信惩戒措施；对涉嫌构成非法吸收公众存款共同犯罪的借款人，公安机关将依法追究其刑事责任。
  三、公安机关已对“钱道网”平台借款人逐一通知， 要求至晚于2023年1月20前与会计师事务所(内蒙古中珩会计师事务所有限公司)进行账务核对。本公告发布之日起至2023年2月15日止，未进行账务核对的，以会计师事务所根据公安机关调取的内蒙古钱道信息技术有限公司银行明细账为审计依据，出具审计结果，作为法庭审理证据。
  四、警方再次正告本案涉嫌非法吸收公众存款行为人(包括公司高管、业务经理、业务辅助人员及其他涉嫌为非法吸收公众存款提供帮助的人员)，将在内蒙古钱道信息科技有限公司服务期间获取的代理费、好处费、返点费、奖金等非法所得，退缴至“钱道网”网贷平台专款回款账户

• 江苏如皋市尹某富、纪某银涉嫌非法吸收公众存款案 2023.2.4……【警方通告】目前，如皋市公安局正在侦办尹某富、纪某银涉嫌非法吸收公众存款案。犯罪嫌疑人尹某富、纪某银已被公安机关依法采取刑事强制措施。
  请尚未报案的集资参与人，携带本人身份证件、集资凭证、银行交易流水等相关证明材料到户籍地或常住地所在派出所登记报案。

• 上海旺财狗理财平台 2021.11.29……【法院判决书】万柯金融信息服务（上海）有限公司（法定代表人：杨宇）“旺财狗”理财平台法定代表人、实际控制人一审刑事判决书。
  被告人，男，1986年10月14日出生于湖南省湘阴县，大专文化，系万柯金融信息服务（上海）有限公司法定代表人、实际控制人,户籍地湖南省湘阴县；2020年12月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2021年1月29日被依法逮捕。
  被告人涉及吸收公众存款金额为人民币8亿余元，未兑付金额为人民币8,400余万元。
  2018年8月24日，被告人经民警电话通知后到案，如实供述了上述主要犯罪事实。
  附1：
  旺财狗理财首届投资人见面会圆满结束啦～
  2018-07-09 11:09
  为进一步聆听投资人的心声，解答投资人疑问，同时剖析平台现状、未来发展等情况，6月30日下午，一场简单而别致的旺财狗投资人见面会在上海举行。
  本次投资人见面会一共邀请了10位上海周边的投资人，其中有一直在我们平台投资的老投资人，也有经朋友介绍刚刚认识我们平台，想通过此次投资人见面会，来进一步了解我们平台的新投资人。
  我们为每位前来参加见面会的投资人准备了每人一份伴手礼：纪念品伴手礼、50元现金红包，抽奖环节，同时还准备了一些水果和矿泉水。
  在见面会上，总经理李总和CEO杨总围绕着旺财狗的经营理念“透明、优质、安全”为大家简单介绍了团队、平台安全保障、风控详情以及平台运营状况。并对投资人在投资过程中遇到的问题，进行详细的解答。
  杨总表示：“旺财狗专注车贷抵押和房贷抵押，在平台安全和项目的优质上，我们花过很多精力和心思，要让用户看到我们筑造最安全P2P平台的用心之处，必须透明！这是最基础的，也是搭建投资人与平台信任桥梁的第一步。
  聚散有时，后会有期，见面会完美落幕，不知不觉中。尽管我们了解到投资者参与平台线下活动的成本较高，但我们重视的是和投资者全方位互动，接下来还是会继续举办投资人见面会。
  最后，旺财君谨代表旺财狗全体员工，感谢广大投资人长期以来对我们的关注和支持。未来旺财狗会继续举办这样的见面交流会，专注用户体验，完善服务品质，提高用户对旺财狗的了解与信任，让广大投资人感受到旺财狗的服务热情与品质，为实现旺财狗的美好愿景以及行业的稳健发展贡献力量。
  附2：
  旺财狗为什么能够挺过这次最严重的雷潮？
  2018-11-14 15:27
  旺财狗P2P平台自己2016年上线运营以来，严格遵守法律法规，于2016年4月1日正式上线运营开展业务活动。旺财狗理财融合“互联网+理财”，以互联网为主要渠道，为借款人与出借人提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务，打造了一个极致透明、严谨正直、开放共荣的互联网金融服务平台。
  经过两年多的发展，旺财狗理财拥有先进的信息技术和严格的风险控制体系，坚持独立的风控审核机制，对项目的借款人信息、资金用途、还款来源、增信措施等要素进行披露，为出借人提供优质的产品，真正打造成可靠、可信赖的普惠金融公司。
  一、实物抵押资产：所有100%标的均为真实的房产、车产
  旺财狗P2P平台所有的资产均为实物抵押，抵押物是最好的本金保障。也就是说，每一个标的背后都有债务人的房车等资产作为实物抵押，房本、户口本等证件也将被公司作为抵押，且债务人的资产全部要按评估值估算，并在评估值的基础上给予最高80%的授信额度和最低20%的违约成本，意味着价值100万的资产作为抵押物时，债务人最高能获得借款为80万，而其违约成本将高达20万，这使得债务人轻易不会选择违约，如债务人出现违约行为，抵押物的变现也是非常简单的。此外，引进了与银行、信托等传统金融机构相同的风险控制体系与信用审核标准，无论是企业还是个人，其资金用途、还款来源和经营情况都会进行详细审核，发布“放心标”。
  有抵押物的P2P理财产品，因为有实物抵押，相对来说风险较小，一旦出现借款人逾期坏账，平台可以通过拍卖借款人的抵押物，保障投资者的资金安全。因此，抵押物类理财产品比较受投资者欢迎，不少P2P平台，像信息披露透明的发源地就主攻这类理财产品。
  在目前P2P市场有待完善的情况下，抵押类P2P理财产品相对来说更利于保障投资者的资金安全，如果不想承担太大风险的话，这种理财产品无疑是最佳选择。

• 密码保护：聚财猫 2023.2.4……【自媒体】聚财猫全国债权人互助会[2023] 001 号：聚财猫互助会律师年前上海出差报告。
  为回应各位债权人，对聚财猫平台何时开始执行发还被害人款项的关切，债权人诉讼代表委托律师，于年前去上海法院了解情况。由于王戎、韩越集资诈骗犯罪案件和薛亮集资诈骗犯罪案件在犯罪事实上虽有聚财猫平台集资交叉，但王戎、韩越集资诈骗犯罪案件还涉及牛板金等多个平台，而薛亮集资诈骗犯罪案件仅限于聚财猫平台。法院一审时分为两个案件但合并审理，判决时仍分两个案件判决。
  为避免案件代理的冲突，本次了解关联两案的执行情况，由两名律师共同负责2023年1月16日，代理律师一行两人从广东出发，至上海已是晚上8点左右由于王戎、韩越集资诈骗犯罪案件的两个被告人在一审后提出上诉，故律师对上诉案件审结后执行情况进行了解。17日上午，律师到达位于上海徐汇襄阳南路的上海高级人民法院，联系到负责审理王戎、韩越集资诈骗犯罪上诉案件的主审法官吴志梅，了解到王戎、韩越案件已经审理终结，案卷在2022年12月中下旬已移送回上海第一中级人民法院，交付原一审法院执行。
  17日下午，律师两人去到位于徐汇区虹桥路的上海第一中级人民法院，在立案庭得知需要到执行局查询执行案件，遂去到已搬迁至中山西路的海螺大厦3 栋的上海市第一中级人民法院执行局。经过查询，并联系负责执行案件的内勤工作人员了解到执行局尚没王戎、韩越集资诈骗案件和薛亮集资诈骗案件关于执行被害人财产发还的立案信息，也没有聚财猫平台相关案件信息。
  律师随后进一步向执行部门工作人员了解到，上海第一中级人民法院执行局尚没有收到业务庭移送的案件材料。律师即时联系两案一审承办法官助理马扬宁，马法官确认，确实于2022年12月中下旬收到上海市高级人民法院移送的王戎、韩越集资诈骗犯罪案件二审判决及案件材料，但由于王戎、韩越案件涉及的财产线索及扣押在案的财产等均需要移送到执行局，他需要一定时间整理，且年底案件结案事务很多，不能在短时间内将王戎、韩越案件涉及的财产线索及扣押在案的财产资料整理完毕，薛亮的案件虽然没有上诉，但是由于薛亮案件和王戎、韩越案件交叉重叠部分非常多，两案财产处理及发还被害人的工作需要合并处理，故薛亮的案件也没有移送到执行局处理。其也没有给出确定具体可以移送执行的时间。
  重要补充：
  3、现在的律师依然是2018年暴雷后互助会聘请的律师，从来没有变过。所有的律师费用依然是用当年大家的捐款在支付。

• 河北保定市清苑区大通全球非法吸收公众存款案 2023.2.4……【警方通告】保定市清苑区公安分局已依法对大通全球资本管理有限公司（清苑分公司）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。请尚未到公安机关报案、登记的人员，尽快到公安机关报案、登记。逾期不报案，将视为自动放弃对自身合法权益的主张，并自行承担相应的责任。受理报案、登记日期自公告发布之日起至2023年3月6日止。

• 密码保护：河北省保定市涞源县张来、陈学艳（保定市未来行旅游发展有限公司）非法吸收公众存款案 2023.2.3-2022.9.26……【资金清退】【2023.2.3】现决定恢复对因疫情中断的“张来、陈学艳非法吸收公众存款案”中未申报登记的集资参与人依法开展信息核实，核实申报期限为:自2023年2月13日起至2023年2月21日止。核实时间为:每日上午8:30至12:00，下午14:00至17:30。核实申报对象：与张来作为法定代表人的“保定市未来行旅游发展有限公司”签订合同的投资户中未进行申报登记的集资参与人。
  【2022.9.26】现对“张来、陈学艳非法吸收公众存款案”中未申报登记的集资参与人依法开展信息核实，核实申报期限为:自2022年9月27日起至2022年11月12日止。核实时间为:工作日上午 8:30 至 12:00，下午 14:00 至17:30。核实申报对象：与张来作为法定代表人的“保定市未来行旅游发展有限公司”签订合同的投资户中未进行申报登记的集资参与人。

• 吉林辽源市优卡特电子商务有限公司非法吸收公共存款案 2023.2.3……【警方通告】日前，辽源市公安局泰安分局办理的辽源市优卡特电子商务有限公司非法吸收公共存款案，已经向社会征集犯罪线索，大多数被害人已经报案，但是仍有部分被害人轻信谣言没有报案。现辽源市公安局再次公告，凡在辽源市优卡特电子商务有限公司通过购买商品参与投资的个人或者单位，要不传谣，不信谣，依法维护自己的合法权益，通过法律途径挽回自己的损失，不要寄希望于辽源市优卡特电子商务有限公司的私下退赃退赔。
  凡在辽源市辽源市优卡特电子商务有限公司通过购买商品参与投资的个人或者单位且未报案的受害人，请在2023年2月18日前，携带本人身份证原件及复印件、合同、银行交易明细、转账记录等相关证明材料到辽源市公安局泰安分局进行报案取证。

• 密码保护：山东潍坊中泰名苑置业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案 2023.2.2……【警方通告】诸城市公安局立案侦查的“11.25”非法吸收公众存款一案，犯罪嫌疑人刘某某已被我局依法采取刑事强制措施。请尚未到公安机关报案登记的集资参与人，于公告之日起30日内报案登记，未在规定时间内进行报案登记的，将自行承担不利的法律后果。