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• 密码保护：京城爱投资P2P平台 2023.12.29 ☑法院判决书
  传：已出来一份判决11人
  2023.12.29 北京市海淀区人民法院 被告人林华英、韩世琪、陶爽、苏红、李小林、崔淑萍、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩佳犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
  ➤北京市海淀区人民检察院以京海检二部科技刑诉[2021]Z123起诉书指控被告人林华英、韩世琪、陶爽、苏红、李小林、崔淑萍、王涛、崔春光、王博、李俊男犯非法吸收公众存款罪,于2021年6月4日向本院提起公诉，后于2023年2月24日以京海检刑追诉[2023]4号追加起诉决定书追加被告人韩佳犯非法吸收公众存款罪，于2023年6月16日以京海检刑变诉[2023]49号变更起诉决定书对原起诉书的部分内容予以变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
  经审理查明：2013年至2018年间，被告人林华英、韩世琪、陶爽、苏红、李小林、崔淑萍、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩佳伙同赵春霞(在逃)等人在本市海淀区等地,以安投融(北京)网络科技有限公司、安投融(北京)金融信息服务有限公司运营的“爱投资”平台名义，开展互联网P2P金融业务，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币300 余亿元，给投资人造成直接经济损失数额共计人民币90余亿元。

  2024年1月3日

• 密码保护：京城赵春霞的爱投资平台 2023.10.10……【自媒体】立案 5 年，没有案情通报，你认可他们的工作吗？
  2023 年 9 月 7 日，爱投资案在北京市山后法院开庭
  被告人：林华英、韩世琪、陶爽（女）、苏红（女）、李小林、崔淑萍（女）、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩嘉（女）。
  起诉内容：
  在本诉中以安投融（北京）科技有限公司、安投融（北京）金融信息服务有限公司运营的爱投资平台发展线上 P2P 业务，向社会公开宣传，并以投资回报和签订借款协议等形式向社会公众变相吸收存款数额人民币 300 余亿元，给投资人造成资金损失人民币 90 余亿元。
  审计报告内：爱投资平台接收投资人的投资情况,累计投资金额309 亿余元，累计偿还金额 211 亿余元， 差额 97 亿，即涉案数额是 97 亿余元，借款人总计借款数额 106 亿，归还本金数额 3 亿，偿还利息数额 9 亿，差额 94 亿。
  经过审讯，发现整个爱投资平台资金流向分为明显四个阶段：
  2013-2014，第一阶段资金流模式：投资人资金进入张骥的个人账户，之后转入借款人账户。
  2015-2016，第二阶段资金流模式：投资人资金是从投资人账户进入华富士通账户，之后从华富世通账户转入借款人账户。
  2016 年年底以后，第三阶段资金流模式： 投资人资金进入第三方支付平台，再进入华富士通，再进入保理公司，最后进入借款人账户。
  第四阶段资金流模式：投资人资金账户进入第三方支付平台，再进入新网银行或者华富士通，再进入保理公司，最后进入超级放款人，由超级放款人将资金转账给借款人。
  《变更起诉决定书》涉及被告人涉案金额，涉案金额计算的是被告人入职到离职期间整个平台“非吸”的金额。因被告人可能是某个部门的负责人，做了部分“非吸”工作，因爱投资平台体量大，不可能一个人完成从头到尾全部“非吸”工作，只能用这个计算方法做参与，最后量刑也不是按照这个金额来量刑。
  高玉的证明，高玉是上海国厚一个部门经理，在 19 年负责爱投资平台涉案资产梳理工作，主要证实国厚资产、安徽宣城国厚、国厚组建联合小组在爱投资平台负责资产计价和梳理，组织 6 家事务所，一家会计师事务所，组织联合工作组对爱投资平台资产进行计价和梳理，其主要证明发现爱投资平台资金存在大量金融违规情况， 设置资金池，以及存在大量逾期借款，平台存在借新还旧情况，涉及全国出借人 11 万人。
  平台的借款企业，公安机关找到借款企业负责人，包括丁勇、翁浩、林国栋、朱志强，都是从平台借过款。这组证据主要证实部分涉案企业从平台借钱的情况，公安机关已督促这些企业，按时按批进行还款。
  林国栋涉嫌和赵春霞共同投资项目有非吸行为，已经采取刑事强制措施，已经起诉了。
  赵洪昇是赵春霞的哥哥，在侦查期间，对赵洪昇采取过强制措施，但赵洪昇是在 18 年 7 月份平台暴雷以后才进入平台帮助处理后续事宜的，没有参与平台非吸行为 ，赵洪昇作的主要事情是替赵春霞管理爱投资平台的一些基本情况，赵洪昇没有犯罪。
  李晓让，是一个出借人代表。主要证实他投资了 150 万，借款人是群星国际。因为本案投资人的数量巨大，只出示一份做为代表，体现出投资人通过公开宣传了解到爱投资平台，然后在平台投资的一个情况。
  本案书证量很大,公诉人主要说明书证内容及出示书证的目的。
  首先出示 AFC、宣城国厚资产相关书证包括爱投资引入 AFC 处置存量资产的资料，以及爱投资平台吸收处置情况，还有宣城国厚对爱投资平台的产品评价报告，以及安投融和国厚资产签订的《债权签收协议》，爱投资的《坚守者计划》方案，以及国厚出具的《爱投资整体金额》工作汇报，就是 AFC、宣城国厚进入安投融以后的处置资产的一个书证。
  公安机关查到一些涉案项目书证：包括上海雁塔、北京泰和康、希波资本的项目说明，赤峰项目，新疆准丰石油、北京大仓投资有限公司涉及到的借款项目，还有百通天下等公司的《借调报告》， 以及李俊男的阿波罗赤峰项目的《借调报告》，李俊男的云南航卫生态等公司的《借调报告》，《爱投资平台在泉州项目进展汇报》，以及《追逃废债情况的处理》，海淀法院对正在审理的《关于深圳众和等公司的涉案判决书》， 昌平法院对中荣实业等公司的涉案判决书、朝阳法院对涉案追缴逃废债的一些民事的调节书、判决书、裁定书，本案相关的一些民间借贷的判决书，安投融平台和各地法院及涉案企业的法律文书，还有中通管业、赤峰地产 嘉兴融汇、等借调报告，李俊男起诉借款公司的民事判断书，《爱投资平台清退处理工作报告》、步森股份项目相关资料，X 腾项目相关资料，新疆准丰石油项目相关资料，等。
  这些都是借款项目，主要证实民警在抓住被告人后，在工作期间提取了爱投资平台放款项目的书证，以及平台在这些项目出现坏账以后，包括李俊男等代理人向各地法院起诉要求借款人还款的情况。
  平台暴雷后，我是留下坚持工作的员工。期间，我和这些坚持工作的员工操作十几亿元的现金和财产，我们把证据准备出来，交给了公安机关，其中有近十亿的金额被公安机关冻结，这些是我们做的，请主法官给予考虑。

  2023年10月21日

• 密码保护：爱投资平台 2023.10.1……【自媒体】9月7日庭审现场回放文字版片段。
  刑事案件：2019年7月12日立案，2023年9月7日开庭
  被告人：林华英、韩世琪、陶爽、苏红、李小林、崔淑萍、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩嘉。
  审判长点名确认11名被告到庭
  审判长：《北京市海淀区人民检查院起诉书》、《追加起诉决定书》，《变更起诉决定书》各位被告都收到了吗？
  全体被告：收到了。
  审判长：林华英等11人涉嫌非法吸收公众存款一案由本法院杨光担任审判长，北京市海淀区人民检查院白磊出庭并做公诉。
  被告人林华英聘请北京市大正律师事务所毕正伟辩护，被告人韩世琪聘请北京市润朗律师事务所的李泽凯辩护,被告人陶爽聘请北京市XX律师事务所李国鹏律师辩护……(11被告聘请14位律师辩护，有3被告人是聘请2位律师辩护)
  各被告人题否同意以上律师为你辩护？
  全体被告人：同意
  审判长：公诉人宣读起诉决定书。
  公诉人：下面宣读起诉决定书，第一章起诉决定书，第二章《追加起诉决定书》，第三章《变更起诉决定书》京20-1-1……关于林华英、韩世琪、陶爽、苏红、李小林、崔淑萍、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩嘉以及赵春霞在逃等人，在本诉中以安投融(北京)科技有限公司、安投融(北京)金融信息服务有限公司运营的爱投资平台发展线上P2P业务，向社会公开宣传，并以投资回报和签订借款协议等形式向社会公众变相吸收存款数额人民币300余亿元，给投资人造成资金损失人民币90余亿元，其中林华英在职期间爱投资平台变相吸收存款数额人民币130亿元，王涛在职期间爱投资平台变相吸收存款数额人民币150亿元，韩世琪在职期间爱投资平台变相吸收存款数额人民币280亿元，李俊男在职期间爱投资平台变相吸收存款数额人民币200亿元，崔春光在职期间80亿元，崔淑萍、苏红在职期间300亿元，陶爽在职期间290亿元，李小林在职期间110亿元韩嘉在职期间 250亿元。
  本院认为上述被告林华英等人变相非法吸收公众存款，扰乱经济秩序，触犯刑法，违反刑法176款每一、二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，主要以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，根据我国刑事司法程序规定起诉至北京市海淀区人民法院。
  审判长《起诉决定书》宣读完毕。
  审判长：他们没有从重或从轻的情节吗？
  公诉人：有，主要结合开庭情况。
  审判长：起诉金额是以最后一次《变更起诉决定书》为准吗？
  公诉人：对。
  审判长：你们收到的文书与公诉人宣读内容是否一致？
  全体被告人：一致
  审判长：对起诉书指控的罪名、事实和在职期间相应金额有没有意见？
  全体被告人：没有。
  审判长：罪名、事实、金额都是一样的，对那一部分有意见举手说一下。
  全体被告人：没有。
  审判长：你们每个人对指认的罪名、事实、金额都是承认的，对吗？
  全体被告人：是的。
  审判长：各辩护人做罪刑辩护，如做罪轻辩护，要说一下，对金额有意见可以简要说一下，因公诉人会根据各辩护人的辩护意见决定出证部分的详卷，不需要详细展开你的辩护词。你只要说出一个辩护方向和大致的辩护意见就可以。
  林华英律师辩护(大正所毕正文)：
  我做罪轻辩护，我认为在金额上没有扣除林华英近亲属没收到任何好处的投资金额。林华英父亲也有投资，也是被害人，他父亲投资数额应该扣除，这是有明确法律规定的。
  韩世琪律师辩护：
  我做罪轻辩护，韩世琪是从犯，最初是技术人员，后来他才是部门的负责人。韩世琪在公司时间比较长，在职期间涉案金额跨度时间比较长，应该考虑不同职位、作用的关系，因为他只负责技术，对整个非吸过程和借新还旧的情况不是很清楚。二，韩世琪的近亲属也有投资，也要求扣除。三、他的亲属有投资说明他对整个非吸事实在很长一段时间是不知情的。

  2023年10月1日

• 密码保护：京城爱投资平台案 2023.9.7……【自媒体】上午的庭审，虽然被告辩护律师都在做罪轻辩护，但，那只是律师拿钱办事的基本操作，大家不用太生气。
  今天庭审情况，下午还有公诉人和法官给我们几个代表答疑：1.庭审11人，是从公安那边摸排出来的名单，都把责任推给赵春霞，都做轻罪辩护。4.赵春霞说是有消息，在意大利。但是未引渡，法官说是欧美与国内未建立相关引渡条约问题。具体人受不受控制不明。

  2023年9月7日

• 爱投资平台 2023.9.5……【自媒体】有爱投资平台受害人今日下午接到法庭电话通知：爱投资案本周四（9月7日）上午9点半在海淀区山后六层大法庭开庭。

  2023年9月5日

• 爱投资平台 2023.7.4……【自媒体】没忘吧！多气人

  2023年7月4日

• 密码保护：爱投资 2023.3.1……【媒体报道】（外媒）罗马，2023 年 3 月 2 日。昨晚，意大利最高法院驳回了中国提出的引渡其一名公民的请求，推翻了下级法院去年秋末的一项裁决。
  意大利最高上诉法院拒绝引渡的原因尚未公开，但它遵循了检察官的建议，根据辩方提供的证据裁定不引渡。
  引渡目标当事人是一名女性，她是一家知名中国公司的前首席执行官，因涉嫌经济犯罪被通缉，在 2022 年夏天途经意大利时因国际刑警组织的红色通缉令而被拘留，她在狱中度过了七个月和被软禁在家中几周（几周前在她的辩护律师迪菲奥里诺提出上诉后，最高法院下令将她软禁在家中释放。）。在接下来的几个小时内，这名妇女将获释。
  这名刑事辩护律师指出，她于去年7月途径意大利海港城市安科纳被捕，她原计划在意大利只停留一天，然后去另一个国家与家人见面。
  从意大利高等法院下达裁决到公布判决书尚需一段时日，然而意大利高等法院网站上可查询到在2023年1月10日编号为4578的案件卷宗，该卷宗的内容与变更对当事人的强制措施有关。
  该卷宗显示，中国女性公民Zhao Chunxia，1986年3月出生，在等待引渡回原籍国前被关押，中国正在以该国刑法第176条“非法吸收公众存款罪”进行调查，对应意大利1993年第185号法令第130条(非法收集储蓄活动)。
  （看到这新闻吃了一惊，这剧情是真够离奇的，另外在辩护律师口中，感觉赵春霞在欧洲自由地探亲、旅游，虽然不小心在意大利失足一次，仍然化险为夷？）

  2023年3月4日

• 爱投资平台 2023.2.13……【自媒体】紫气青云：人工智能Open AI问答定位赵春霞的藏匿之处。
  最近一段时间，人工智能ChatGPT火遍全球。爱投资受害人烧高香一柱，占卜求问于人工智能大仙儿。
  以下以赵春霞、孟繁春前期踩过点儿的国家为基础，是用穷举法向ChatGPT提问，人工智能机器人所答。人工智能，就象大仙儿一样，所答是否正确？天知、地知、大仙儿知、赵春霞知，而出借人不知。

  2023年2月13日

• 爱投资P2P网贷 2022.5.23……【公司方发布】冠福已通过以货物偿还本次案件中安融金所有债务并执行完毕。（中安融金商业保理公司出借款项来源于爱投资P2P平台的线上投资人，中安融金在2020年12月3日就放弃了打官司，不知道冠福是如何以及为什么在2022年05月与中安融金协商还款的？）​

  2022年7月3日

• 爱投资P2P网贷平台 2022.7.2……【自媒体】当时爱投资的投资合同打开需要密码。有谁知道密码，还是现在打不开了。

  2022年7月3日