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• 密码保护：中再融、聚有钱、财富星球三家网贷平台非吸案 2022.11.9……【法院判决书】被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、郭新涛、刘涛、吴伟波、王兴凯、王亚琳、林恩民、伍曦、崔彦伟、李志洪、林清峰犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2022.11.9）……一、中再融平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、伍曦等人在本市海淀区等地，以中再融(北京)科技有限公司运营的“中再融”平台名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币8.2亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额约人民币1.3亿元。其中，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥参与吸收存款数额共计人民币8.2亿余元；被告人伍曦参与吸收存款数额共计人民币4.3亿余元。……二、财富星球平台非法吸收公众存款事实：2014年前后，被告人林恩民等人筹划成立银客科技(北京)有限公司，后先后更名为银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司，主要开展互联网P2P金融业务，该公司原股东银客未来科技(北京)有限公司于2018年4月12日经工商登记变更为中再融(北京)科技有限公司。2014年前后至2018年8月间，被告人林恩民、郭新涛、刘涛、吴伟波、王亚琳、王兴凯、崔彦伟、谭玮等人在本市海淀区等地，先后以银客科技(北京)有限公司、银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司等名义，通过其所运营的“财富星球”(原“银客网”) 平台的名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币11.6亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额共计人民币8.1亿余元。其中，被告人林恩民参与吸收存款数额共计人民币102.7亿余元；被告人郭新涛参与吸收存款数额共计人民111.6亿余元；被告人刘涛参与吸收存款数额共计人民币12.9亿余元；被告人吴伟波参与吸收存款数额共计人民币46.5亿余元；被告人王亚琳参与吸收存款数额共计人民币33.2亿余元；被告人王兴凯参与吸收存款数额共计人民币64.2亿余元；被告人崔彦伟参与吸收存款数额共计人民币20.4亿余元；被告人谭玮参与吸收存款数额共计人民币8.8亿余元；被告人李志洪参与吸收存款数额共计人民币73.4亿余元。被告人林清峰作为“财富星球”权证人，在明知该平台向社会公众变相吸收存款的情况下，长期参与平台运营，涉案金额人民币10亿余元。……三、聚有钱平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮伙同侯军(另案处理)在北京市朝阳区霄云里3号中关村建设大厦东小楼聚有钱(北京)信息服务有限公司内，利用“聚有钱”平台，以投资“聚力计划”等项目并高额返利为由，非法吸收人民币3亿余元。……被告人谭玮的供述。其经营的中再融公司、聚有钱公司、财富星球三家公司都是P2P公司，经营项目都一样。平台确实有问题，主要是出现在2018年2、3月份，因为当时一些大的借款都到期了，面临续贷的问题。但是当时金融办规定，同一平台企业最多借款100万元，个人是20万元，由于之前的大笔借款都是超标的，所以其只能是拆分标的。2018 年6月，P2P 公司开始爆雷，这三家公司也开始爆雷，其疲于应付集资参与人，顶不住压力，从8月9日开始逃亡生涯。中再融和财富星球两个平台的资金都源于网上募集。资金去向主要有两种：一是给了真实借款人或者平台战略合作公司，二是进入其实际控制的自有资金池。进入自有资金池约不到2个亿。这些钱也都用于投资。其在2017年9月之前，就知道财富星球依靠借新还旧维持平台运转很久了。在收购之初，财富星球就有8个亿左右的存量，其接手时还担心无法偿还这8个亿存量。林恩民就给其算账，告知其如何解决这个问题，并承诺会帮忙。到了8月9日，其问林恩民要财富星球员工的工资，林恩民拒绝了。其觉得局面无法控制，就逃跑了。目前也没有什么财产可以偿还集资参与人。目前财富星球平台逾期有9个亿左右，涉及集资参与人1.2万人左右。其接手之前，财富星球平台是由林恩民管理控制，经营手段与其基本一致。林恩民管理期间，平台没有爆雷，并不代表没有违规违纪。伍亚龙在2015年就从平台借走1个亿，并出现逾期无法偿还的情况。林恩民就为伍亚龙做了展期，加上利息，到2018年变成了1.8亿左右；山东的王桂贤，从2015年逾期，林恩民同样做了展期处理，到了2018年本息合计达4000万元。

  2022年11月15日

• 聚有钱 2018.7.23-0:10……聚有钱于2015年1月正式上线，已经陪伴各位走过了三年多的美好时光，并得到了众多用户的支持和信任。对此，平台深表感谢！三年来，聚有钱一直秉承用户第一的原则，致力于在广大投资用户和借款人之家搭建一个安全稳定的互联网金融信息中介平台……近期互联网金融行业发生严重波动，市场生存环境恶化，投资者信心不足，导致大部分借款人还款意愿降低，主观上存在恶意逃废债行为，对平台经营产生重大负面影响。经过慎重考虑，为确保用户利益不受损害，聚有钱决定良性退出网贷行业，并开展清盘工作……平台将根据后续的回款情况分批还款，于2021年7月31日前结清所有投资人本金。若2021年7月31日前平台未完全结清所有本金，平台实控人将依法承担责任

  2018年7月23日