标签：麦子金服

密码保护：“麦子金服”非法集资案 2021.8.24……【法院判决书】黄大容涉集资诈骗罪刑事一审案件刑事判决书（2021.8.24）……公诉机关认为，被告人黄某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。1、本案系个人犯罪，虽然所有行为都是以XX集团公司及I公司所为，但涉案公司从成立始以吸收资金的犯罪行为为主营业务，故不能认定单位犯罪。2、涉案公司出借的资金不到吸收资金的50%，另采用SPV账户、精选账户等方式控制和截留资金。3、被告人黄某个人账户以分红等名义转入数千万元，有非法占有故意。4、被告人黄某对指控的犯罪事实当庭予以全部否认，取消对其坦白的认定。提请依法审判。……诉讼代理人认为，被告人黄某及XX集团公司通过构建资金池非法占有社会不特定投资人的资金，除了小部分用于出借，大部分资金用于维持公司运营和其他无关业务；SPV账户可以担任出借人，转让债权，还能兑付到期没有兑付的资金，以及审计报告中查明的支出事项；在投资人不知情下构建精选账户，逃避银行对资金的监管；审计报告中认定投资人损失17亿余元，应收债权30亿余元，造成投资人损失低于应收债权的原因是资金有混同；出借人提钱的时候并不是一一对应地来源于借款人；被告人黄某未如实供述犯罪事实，不应构成坦白。建议本案移送上级法院以无期徒刑对被告人黄某进行量刑。……2020年11月23日17时许，被告人黄某在浦东国际机场被民警抓获，到案后基本如实供述了犯罪事实，但在庭审中坚持认为涉案公司只是个金融信息中介机构，没有资金池，没有非法占有他人的财产。……（虽然这份判决书上写得是“被告人黄某”，但是明摆着就是“麦子金服”的创始人黄大容，女，1981年1月11日出生于重庆市铜梁县，博士研究生文化，户籍地上海市黄浦区，因本案于2019年11月24日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。）（2016年我和黄大容在浦东一家茶馆见过一面，听她讲她的创业故事。她在2015年“沪上金融家”评选中荣获“沪上金融创新人物”，是9位当选者之一。和她同时当选的还有证大财富董事长戴志康、上海盐商集团董事长吴友建，这三位当年的互联网金融服务创新者如今都失去了人身自由。……我是上海高级金融学院DBA四期学员，黄大容是五期的，但除了那次喝茶，在学校里竟然没有遇到过。……黄大容生于1981年，重庆人，四川外国语大学英语学士，上海大学经济学硕士，2005年到2006年担任克莉丝汀食品有限公司董事长助理，后来转做投资管理，2009年创办了P2P平台NONOBANK，后来逐步发展成麦子金服集团。……印象中黄大容有些瘦弱，是一个聪明、执着、有想法、对互联网和大数据技术也很了解的创业者。她说自己从克莉丝汀出来后选择了创业，因急需资金，就在民间借贷市场上借钱，其间还有过把钱转账给收款方、对方却“人间蒸发了”的教训。当时她就想建立一个平台，“让有能力挣钱的人可以拿到更多的资金，也让民间市场的资金可以找到更好的项目”。……2009年，黄大容在和一位加拿大朋友的沟通中，了解到美国出现了个人对个人的在线借贷平台，如Prosper和LendingClub，其基本模式是通过互联网撮合有闲钱的人和急用钱的人，用户有贷款需求，可在网站上列出期望数额和可承受的最大利率，潜在的贷方则对数额和利率展开竞价。黄大容看到了商机，迅速从投资领域转战互联网金融，2009年6月NONOBANK上线。……NONOBANK是两个英文的no之后加一个bank，一重意思是不通过银行也能借到钱，即“不要银行”；另一重意思是只做信息中介与借贷撮合，即“不是银行”，不做资金池和资金中介。……黄大容给我印象最深的并不是互联网金融的探索，而是她提到她的孩子得了一种罕见病，她四处寻医，甚至到了波士顿的儿童医院求治。）（据和黄大容接触较多的同学介绍，黄大容在上海这么多年，因为全身心创业，个人身家性命都在公司里，自己只有一套房子，她现在的希望是，以个人无限连带责任担保的方式重组公司，但她同时也做好了最坏打算，如果判了实刑的话也会坦然接受，“大家都不要担心我，只需要努力在监狱谋个可以看书的差事，比如教书当老师等，几年后我会成为一个更强大的自己。”）

2022年8月17日
“麦子金服”非法集资案 2020 2022.8.17……【资金清退】投资受损人信息核对。请投资受损人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。“麦子金服”案件投资受损人信息登记核对平台于2022年8月18日上午10时开通运行。线上核对确认期限为2022年8月18日起至2023年8月18日止。请集资参与人在核对确认截止日前尽快办理，过期线上不再受理。……附：“麦子金服”案5件判决……王磊犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.11.2）……翁明军犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.11.25）……温毅娟犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.12.9）……万德军犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.12.11）……彭琛犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2021.3.18）……（“麦子金服”案当前公开随便参观的几十人几十次判决书里，上面这5人“行不更名坐不改姓”，其余绝大多数的判决书里被告人都已经改名叫“某某”）

2022年8月17日
麦子金服 2022.1.18……还款咨询电话号码变更

2022年1月18日
麦子金服 2021.12.2……1、麦子金服未委托任何机构和个人进行清退后的回款；2、麦子金服未接到警方关于清退的任何通知，请出借人务必保持警惕；

2021年12月2日
麦子金服 2021.7.7……近日，我司接到注册地派出所反映：有不法分子冒用“麦子金服”名义进行诈骗活动。经了解，诈骗的方式是进入一个号称可以回款到账的QQ群，然后由里面假冒的客服人员引导下载一个名为“美盛资本”的APP。其使用的诈骗流程为：冒充麦子金服工作人员，以麦子金服已经清退，可以完成回款的名义向所有麦子的出借用户告知可以申请回款名额，谎称麦子金服已经完成清退，要求出借人先将自己出借资金的本息基数（45%或15%）先汇入其预先设定好账户，以骗取钱财。为了使广大平台用户的利益不再受到侵害，现在郑重声明如下：1、麦子金服未委托任何机构和个人进行清退后的回款；2、麦子金服未接到警方关于清退的任何通知，请出借人务必保持警惕

2021年7月7日
财神爷爷、麦子金服财富 2021.4.16……被告人何渊、李永强、陈坚栋、梁竹青、钱大君犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书……原审被告人何渊、李永强、陈坚栋不服，提出上诉。……一审期间，被告人何渊、陈坚栋、梁竹青、钱大君在家属帮助下分别退缴40万元、58万元、91万余元、129万余元。……各名上诉人各自通过对涉案公司的产品设计、交易流程、技术开发、产品和技术部门之间的协调，重大项目的管理和监督、贷前对借款人进行信用审批等行为，将公司的非吸决策具体化、技术化，使得本案的集资参与人认为其参与的集资项目有超额的回报，资金有较好的去向，从而投入大量的集资款，因而造成巨额经济损失。原判认定各名上诉人在本案中均起主要作用并无不当

2021年7月7日
财神爷爷、麦子金服财富 2020.11.26……被告人何渊、李永强、陈坚栋、梁某某、钱某某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……被告人何渊辩称：2018年7月其接电话通知主动接受调查，系自首；在职2年中任总监仅有7个月，只是上传下达，仅负责互联网产品的优化服务，起到辅助作用，不应认定为主犯。被告人李永强辩称：其没有犯罪故意；只是后台管理，没有参与非吸业务，是辅助人员，不应认定主犯；指控金额是公司行为，不应记在其个人名下；其于2019年11月22日经电话通知后主动至公安机关，如实供述，应认定为自首。被告人陈坚栋辩称其经电话通知后主动到案，系自首；仅负责资产端的信用类贷款，层级较低，不认可指控其主犯，在职期间的金额不应该计入其个人名下

2021年7月7日
麦子金服 2021.7.27……黄大容开庭公告……开庭时间 2021-07-27 AM09点30分

2021年7月1日
密码保护：麦子金服 2021.1.2……为了公开、透明地把进展告知已缴费委托律师的朋友，以下情况让大家知悉……目前请的律师是我们从三个推荐律师中挑选的，已经用掉十万，十万的费包括了10个犯罪嫌疑人的卷宗以及审计报告的调取和提供和卷宗有关的咨询，所以价格比同行其他报价优惠很多。这个律师也接了正大捞财宝，一样的合同内容和价格。律师后续的出庭和对接服务工作需要另外收费……如果凑齐款项，律师下一阶段工作方向是:2、申请法院或检察院补充调查关于公司的外部投资明细；4、申请调取未收回债权的借款人明细；5、申请法院或检察院补充调查停标后2019年11月4日-11月8日资金净流出的2亿明细；6、申请法院追缴股东海通证券非法所得和徽商银行违法所得(暂时没有依据，所以需要进一步的证据才能确定)；7、申请冻结借款人的账户和让借款人上央行征信(截止现在上海只有一个P2P上过征信，其他的没有先例)

2021年1月9日
密码保护：麦子金服 2020.12.11……2020年12月10日麦子金服黄大容集诈案一审摘录……作为麦子出借人的我们，要聚焦关心其中的关键点：此案涉及的债权都是真实债权，而且待回款的有35亿债权，但是目前催收的情况非常不乐观……后面附上部分庭审摘录（没有充裕时间观看庭审全程的出借人朋友们，可以从摘录中了解概貌）……8.黄大容自经营麦子开始至今个人分红情况：税前约3000多万，其他高管分红情况未明确（黄大容表示她愿意把自己所有的收入都还给老百姓）……一些特别关注的问题归总（公诉人和辩护人提问与回答）……7、平台为什么停标？答：平台一直是按照国家金融办的要求，在行业协会的指导下运营的，由于网贷牌照一直没有发下来，国家对网贷平台三降的要求下，再继续经营下去无法支撑平台运营，因此停标。技术停摆也是为了统计全部的资金数据

2020年12月17日