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• 密码保护：宁创贷（宁波宁创金融科技有限公司） 2021.9.3……【法院判决书】被告人张勇犯集资诈骗罪、被告人包春红、程志波、郑丽君、屠伟、毛琳雪、陈斌犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（浙江省宁波市中级人民法院 2021.9.3）
  ➤浙江省宁波市中级人民法院刑事判决书(2020)浙02刑初23号
  ➤被告人张勇，男，1971年7月2日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，系宁波宁创金融科技有限公司实际控制人，住宁波市鄞州区聚金家园6幢25号401室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月3日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。
  ➤被害人代表及部分被害人共同委托诉讼代理人提出: 1.被告人张勇的行为构成集资诈骗罪，他的犯罪性质恶劣。他没有谨慎对待其所募集的资金，而是将募集的资金胡乱投资，给大量的被害人造成了巨额的经济损失，未退赃，应对他予以严惩。张勇在2015年资金链断裂后，还在隐瞒真相，吸引被害人投资。张勇谎称有强大的律师团队和对投资有严格的风险控制，实际上没有。张勇说吸收出借人资金没有做广告，实际上他做了很多广告。张勇并没有如实供述自已的犯罪事实，不应被认定为自首，2.被告人包春红作为宁创公司的常务副总，负责线下理财部的工作，根据现有证据，她实际在参与非法吸收存款的工作，应构成集资诈骗罪。她供述自己的犯罪事实时避重就轻，未能如实供述，不构成自首。从她在公司的角色、地位、实际作用、她与公司资金来往情况来看,她系主犯。3.被告人程志波作为线下门店的负责人，涉案金额巨大，不能被认定为从犯。4.被告人郑丽君、屠伟负责宁创公司的财务及转账业务，担任公司的管理人员，其转账行为是诈骗行为的实际造成受害人经济损失的重要环节之一,不能被认定为起次要、辅助作用，应被认定为主犯。5.被告人毛琳雪、陈斌作为宁创公司线上业务的负责人，线上业务是公司业务的重要组成部分，涉案金额也比较巨大，应被认定为主犯。6. 镇海欣珂置业的剩余4套自留房、包春红转账差额、被告人在宁创公司的工资、奖金、提成等违法所得、张勇的对外债权等都应被纳入追赃范围。
  ➤经审理查明：2004年7月，被告人张勇成立宁波宁创金融科技有限公司(以下简称“宁创公司”)。2013年以来，张勇雇佣被告人包春红、程志波、郑丽君、屠伟、毛琳雪、陈斌等人担任公司中高管，以宁创公司的名义，在宁波、绍兴等地设立多家门店，或通过网上平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体宣传、散发宣传资料等形式，以年利率5%至17%为诱饵，大肆宣传投资理财等业务，向社会公众非法集资，所募集资金最终转入张勇控制的个人银行账户。在张勇的决定下，宁创公司将所募集的资金用于民间放贷，在放贷过程中未严格审查借款人的偿还能力，借款到期后又怠于行使债权，至2014年底，约3亿元(币种人民币，下同)所募集的资金至今未追回。2015年以后，宁创公司将所募集的资金主要用于归还前期本息；部分资金在未经严格考察的情况下，盲目投资新项目，最终均基本亏损；还有部分资金用于购买股票、支付员工工资等。

  2023年5月24日

• 密码保护：宁创财富（宁创贷） 2019.9.17-10:11……今天我们把以前经侦说“没有关联”“没有关系”“没有实际运作”“不搭界”的事和人翻出来，用我们带去的材料佐证事实的存在……②经不懈努力，处置高管业务员方面有所推进，刘晓燕是宁创高管。由于本人身体原因未拘捕，本人已经退账10万

  2019年9月18日

• 甬e贷、宁创贷 2019.8.30-23:13……最近很安静，又没有人出来溜动了，大家有没有新消息……心凉了，估计是没戏

  2019年8月31日

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  人家宁创多好······账上没钱，没有失业。拿头还······我是看到宁创官网的清盘公告去提起赎回的，结果到了他们公司老板说没发过公告······合同上写了可以提前赎回的，我说今天你不给赎回就报警，然后老板就怂了，说账上没多少钱了，只能给60%什么的······截止2018年3月18日，宁创贷正常在投用户数为2200个，实际本金量为 4亿1千万人民币······宁创金融（宁创贷） 2018.3.29-11:43

  2018年3月29日

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  宁创老板，客服都在，限提，自清盘，4月30日出方案······我也觉得4个多亿资金盘，就算清盘也资不抵债，宁创实质性资产也不比米利多······宁创金融（宁创贷） 2018.3.25-12:48

  2018年3月25日

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  群里有投宁创金融的人吗？刚刚暴雷了······没什么奇怪的，坏账越积越多，挺不住了······宁创金融（宁创贷） 2018.3.19-22:09

  2018年3月19日