标签： 融和贷

• 密码保护：张世成、李长河等十四人集资诈骗、非法吸收公众存款一案（融和贷、妥妥当2家知名网贷平台） 2022.9.28……【资金清退】现依据生效刑事裁判文书和受损集资参与人信息对已归集到位的涉案资金进行资金清退工作，本次清退自2022年10月24日开始。本次清退资金共16795728.82元。本次资金清退采取银行开立电子存单方式，由中国工商银行协助完成……融和贷、妥妥当还拖住了3组“羊头”被判刑，附3份羊头判决书：1.被告单位霍尔果斯拓美互娱科技有限公司、被告人朱铮、被告单位福州紫苑网络科技有限公司、被告人郑凯涛、被告人童澄林犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2019.10.25）、2.胡致远非法吸收公众存款一审刑事判决书（2019.8.12）、3.胡小雷非法吸收公众存款一审刑事判决书（2019.8.12）……被告人朱铮供述，他于2016年7月份任职总经理。2016年10月份，李佳乐受公司委派到合肥对接妥妥当平台的张翠和罗某，双方签订《广告投放合作合同》及《聚享游广告投放合同附件》，约定首次投资500-2000元，按25元结算；首次投资2001-5000元，按140元结算；首次投资5001-10000元，按260元结算；首次投资10001元以上的，按投资金额的4%结算；仅限于新客户投资。同时为了吸引老客户投资，推出凡投资过新手标的客户再复投一个月普通标，按投资额4%返现奖励，三个月及以上按投资额2%返现奖励。以上结算、返现奖励是妥妥当平台给拓美公司的推广费，一直合作到2017年12月12日妥妥当平台爆雷。拓美公司一共从妥妥当平台获取115万元的费用，其中返还给投资人865413.5928元，截止案发尚有10820.68元未使用，净利润是273765.7272元。具体操作是由妥妥当平台给拓美公司一条链接，链接放在公司聚享游平台上，同时配上妥妥当平台的内容，若有人点击页面会直接跳转到妥妥当平台，如果继续注册投资，妥妥当后台能记录数据，拓美公司根据投资金额拿到妥妥当给的好处。拓美公司会在宣传上面告示如果投资，除了平台给予的基本收益外，聚享游平台也会给予额外的红包奖励。只有目的不纯的互联网金融公司才能付得起一年50%以上的资金成本，一般企业维持不了这种成本。拓美公司审核过妥妥当具有国资背景，有银行存管，第三方托管，满足一个P2P平台所有正规的形象。……被告人童澄林供述，其于2016年11月开始在妥妥当平台投资，同时在QQ群里拉投资人到妥妥当平台投资，以提高返利的方式，让投资人通过他在妥妥当平台上投资。给投资人一个网页链接，投资人只要通过这个链接在妥妥当平台上投资，他就给投资人返利，投资人的钱通过各人的账户在平台上投。这个链接来源于妥妥当平台的上线胡小雷，返利的钱是胡小雷通过助理刘欢的银行卡账户打到他的建行银行卡。他自己则通过赚取返利中的差价来获利。返利的比例基本是每个月投资额的3.5%，他扣0.2%到0.4%之后，剩余的转给投资人。大约拉了20个人在妥妥当投资，总投资额300万元左右，平台爆雷时还有200万元没有收回。从2016年11月到2017年12月，赚取了额外提成不到5万元，投资了大概300万元，收益20万元，最终平台爆雷，有60万元本金没有收回。……证人周某的证言，证实2016年1月开始，张世成给其4%的月投资额返点，其开始做羊毛头。2016年6、7月，张世成让其用私人账户结算，其单干了。晨浪科技通过助推妥妥当，通过线上投资返点提成获利。其对张世成名下及控制的所有公司经营及资产情况不清楚，张世成一直说自己很有实力，有土地、厂房、会所，其一直都很相信张世成资金实力，觉得有能力偿还资金缺口。2017年8月，在其办公室，张世成当着其和夏鹏的面说所有融合贷上的标的都是假的，让其保守秘密不要往外说。

  2022年9月29日

• 融和贷、妥妥当 2020.11.24……日前，安徽省合肥市中级法院对该市首例利用P2P平台集资诈骗和非法吸收公众存款案作出判决，被告人张某、李某因犯集资诈骗罪，均受到法律惩罚

  2020年11月25日

• 密码保护：妥妥当、融和贷、聚享游 2019.11.29……朱铮、郑凯涛、童澄林非法吸收公众存款二审刑事裁定书……上诉人朱铮提出：1、原审法院认定部分事实错误，未区分拓美公司与第三方理财推广公司结算广告推广业务的事实；2、原判认定其与拓美公司构成非法吸收公众存款罪属适用法律错误，其与拓美公司没有帮助他人非法吸收公众存款的故意和行为……经查：拓美公司、紫苑公司无视金融管理的相关法规，不问安徽鼎冠公司有无吸收存款的金融资质，为了获取高比例提成而放任安徽鼎冠公司的违法行为，主观上具有为他人犯罪提供帮助的间接故意，符合非法吸收公众存款罪的构成要件

  2020年3月7日

• 妥妥当、融和贷、聚享游 2019.10.25……朱铮、郑凯涛、童澄林非法吸收公众存款一审刑事判决书……经鉴定，拓美公司通过“聚享游”平台帮助“妥妥当”平台吸引997人投资23177848元，共获取推广费1150000元。紫苑公司通过“石头村”平台帮助“妥妥当”平台吸引199人投资12651853元，共获取推广费617000元……从收取的不符合市场规则的高比例提成，也可证明其主观上应当知道安徽鼎冠公司实施的是非法吸储行为，仍放任犯罪结果的发生，故两被告单位及被告人构成非法吸收公众存款罪的共犯

  2020年3月7日

• 妥妥当、融和贷 2019.8.12……胡小雷非法吸收公众存款一审刑事判决书……胡小雷是其下线的二级羊毛头。经司法审计，通过被告人胡小雷提供的链接进行投资的人数共2516人（含胡小雷本人），投资数额共193529216.72元（含胡小雷投资款10059366.00元）；其中转款给被告人胡小雷进行投资的人数共56人，投资数额7402000.00元，被告人胡小雷共收到周康等人转入推广费17970723.70元，按推广模式往下级分配……被告人胡小雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月

  2020年3月7日

• 融和贷、妥妥当 2019.8.20-13:11……检方认为，被告人张世成以非法占有为目的，通过“妥妥当”网络借贷平台及伙同李长河通过“融和贷”网络借贷平台，使用诈骗方法非法集资20.3亿元，造成实际损失2.9亿余元，数额特别巨大，系共同犯罪，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。而周某等11人明知张世成向社会不特定公众吸收资金仍予以帮助，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，1号被告人张世成对于指控表示，他做的这些事并不是为了非法占有，“我是为了弄活集团，让公司能上市。”同时他也表示，他自己有能力和信心挽回受害者的损失

  2019年8月21日

• 融和贷、妥妥当 2019.8.16-17:09……合肥中院决定于本月20和21号开庭审判张世成，李长河等13名犯罪嫌疑人。经债委会研究通知如下。自备中歺或去万达广场吃快歺。按下午参会数，每人补贴十元

  2019年8月19日

• 融和贷、妥妥当 2018.12.26-18:02……公安机关共对包括张世成为首的20名犯罪嫌疑人采取强制措施，并对其中16人移送起诉。通报同时提及，针对“羊毛党”通过平台套取非法高额提成，警方已对部分高提成公司和个人进行精准打击，并对5名涉案人员采取刑事强制措施

  2018年12月28日

• 融和贷、妥妥当 2018.9.19-19:02……包河公安目前移送起诉15人…… 张世成等人设立了安徽福池商业保理有限公司等数十家公司作为其控制的关联公司……公安机关查封大量不动产、股权、土地等资产，并查封飞机一架……据司法鉴定报告，本案未兑付集资参与人的本金约3.1亿元……公安机关依法已对部分高提成公司进行精准打击，并对相应涉案人员采取强制措施

  2018年9月20日

• 妥妥当、融和贷 2018.8.27-10:16……日前，包河区人民检察院依法对张世成（妥妥当实控人）、李长河（融和贷CEO）等十五人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案提起公诉

  2018年9月9日