标签： 融金所

• 密码保护：广东深圳市融金所案 2024.5.22, 5.17 ✓自媒体
  2024.5.17, 通过预约，昨天（2024.5.16）周四下午，法官接访我们。参加对接交流会议的出借人代表分别是：天使鱼儿（带队）、俞总、Bill Lee 、龙女、卡尔顿 、小杰、有笔使者（王总）。昨天晚上近10点，天使鱼儿上传《执行局对接简要》；今天凌晨25分，Bill Lee上传《执行局对接摘要》；昨天下午晚些时并今天早上6点多，小杰发来“对接交流会部分信息分析”。
  2024.5.22, 融金所案件执行进展简讯

  2024年5月23日

• 广东深圳市融金所平台 2024.5.6 ✓自媒体
  融金所案件执行进展（法拍）

  2024年5月7日

• 广东深圳市融金所平台 2024.5.5 ✓自媒体
  融金所暴雷前期，融金所出借人中的名人

  2024年5月6日

• 密码保护：深圳融金所案 2023.12.26 ☑自媒体
  融金所288号案二审，深圳中院于2023年11月28日作出终审判决：驳回上诉，维持原判。
  检察院审查起诉、法院一审二审阶段，有关一号主犯孙明达的定罪量刑：“核心组”、出借人代表代表广大出借人，诉求“非吸”、合同诈骗和集资诈骗数罪并罚，判处有期徒刑15年及以上。历次线上、现场、实名联署诉求、与案发地公检法办案机关对接交流等，原QQ“总群（两年多前不明原因被封停）”和新QQ“总群”群文件、公众号也有不完全记录。
  法槌落下：
  一审判决，孙明达接近“非吸”顶格判刑；
  二审判决，“上诉不加刑”的司法原则下，孙明达减刑的企图落空；
  不虚“核心组”和出借人代表、出钱出力出智的侠女义士、2048位实名联署借友们累年的艰辛努力！
  以下转发二审判决书全文纸质图片（被告人个人信息脱敏）。☑法院判决书
  深圳市福田区人民法院审理深圳市福田区人民检察院指控被告人孙明达、张东波、沙起鑫、宋佳奇、罗凤林、王延、鄞丹、施乐、刘沛犯非法吸收公众存款罪一案，于2023年7月27日作出(2022)粵0304刑初288号刑事判决。宣判后，孙明达、张东波、沙起鑫、宋佳奇、王延、施乐不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷和讯问各上诉人，并听取了各辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。

  2023年12月26日

• 深圳市福田区被告人李素琴、姚颖晖、孟楚来、徐惠芳非法吸收公众存款罪一案（融金所网贷平台案） 2023.12.21 ☑法院通告
  已于近日宣判。

  2023年12月22日

• 深圳融金所案 2023.12.6……【自媒体】最近两个月多次联系深圳中院，法院的说法一直在变。
  十月份联系，法院给的说法是，还要补充证据，十一月中旬会出结果。
  十一月中旬联系，法院说法变成了，十二月初出结果。
  十一月底致电，法院的说法是，案子还没上会，15天以后再打过来。
  今天再打过去，法院的说辞仍然是非常丝滑地变卦了：“20天！20天以后再打过来！”
  问了一点细节，
  1你们在等什么？是等姚颖晖、李素琴他们案子过来并案处理吗？
  ——没有，我们这是独立的案子，已经审结了。
  2审结了？也就是说结果已经出来了？
  ——是的，只是还没有向当事人宣判。
  3既然都已经有结果了，为什么还要拖，拖到20天以后才宣判公示？
  ——这个不需要跟你解释这么多，你们天天打电话来问，我就没法工作了。反正你20天以后再打过来问。

  2023年12月7日

• 密码保护：深圳融金所平台 2023.11.24……【自媒体】今天（２３.１１.２４）下午，【（２０２３）粤０３０４刑初９８号】被告人为李素琴、姚颖辉、孟楚来、徐慧芳的４人一案在福田法院第二审判庭开庭。
  李、姚、孟、徐乃融金所董监高其中的高——即高级管理人员。李素琴负责的快易信经手６个亿的资金，姚颖辉负责的纳鑫置业经手平湖地块，占融金所债权的比重都比较大。
  卢骞（带队）、Ｈａｎｎａ、ＢｉｌｌＬｅｅ、龙女、用珍星５位本地代表百忙之中抽出时间，提前赶往福田法院，代表融金所广大出借人出庭旁听。

  2023年11月25日

• 深圳市福田区被告人李素琴、姚颖晖、孟楚来、徐惠芳（融金所网贷平台）涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案 2023.11.17……【法院通告】深圳市福田区人民法院定于2023年11月24日14时30分在第二审判庭公开开庭审理

  2023年11月21日

• 密码保护：深圳市福田区融金所案 2023.7.27……【法院判决书】被告人孙明达、张东波、沙起鑫、宋佳奇、罗凤林、王延、鄞丹、施乐、刘沛犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书 (2022)粵0304刑初288号
  公诉机关指控称：2013年4月1日， 深圳市融金所投资管理有限公司注册成立，2014年7月31日 更名为深圳市融金所资本管理集团有限公司(简称“融金所集团”)，公司经营地点为深圳市福田区车公庙泰然六路红松大厦，被告人孙明达和张东波为该集团实控人、股东，分别占股60%和40%。集团下设总裁办、人力行政部、财务管理部、法务部、风控审批部、资产管理部、市场部、贷后管理部、品牌企划部、技术部等，同时设立众多关联公司进行分工合作，其中，深圳市快易信投资发展有限公司(后更名为“深圳市快易信资产管理有限公司”，简称“快易信公司”)成立于2013年5月9日，负责催收业务；深圳前海明磊融创科技有限公司(简称“明磊融创公司”)成立于2014年3月11日，负责搭建、维护P2P网贷平台系统；深圳前海融金所互联网金融服务有限公司(简称“融金所互联网公司”)成立于2014年5月28日，负责运营融金所P2P网贷平台，发布标的募集资金；深圳前海金管家金融服务有限公司(简称“金管家公司”)成立于2014年8月29日，主要负责经营房贷业务，寻找借款人。为进一步运作资金，扩大经营，在全国范围内开展车贷、房贷、过桥等业务，除了以上述快易信、金管家公司作为自有助贷机构，2016年9月28日、 11月25日还分别成立了深圳前海纳鑫集团有限公司(对外又称“鼎盛集团”、“金管家集 团”)及深圳纳鑫普惠电子商务有限公司(简称“纳鑫普惠公司”)。上述集团的各部门及关联公司分工配合，在未取得金融业务许可证的情况下，通过“百度搜索”、“网贷之家”、 “网贷天眼”等线上宣传及媒体推广等方式，面向不特定社会公众吸收存款，并且根据1至36个月不同的投资期限，承诺给予投资者11%至15%不等的年化利率，违规设立资金池、开展自融行为。全国各地的投资者可在平台上注册成用户，选择平台.上的投资标的进行投资，并等待到期兑付。
  除自有助贷机构，融金所互联网公司还与多家助贷机构合作，其中，包括广东中信融资租赁有限公司(简称“中信公司”)和深圳豆粒普惠金融服务有限公司(简称“豆粒公司”)。具体合作方式为：有贷款需求的借款人向助贷机构提出申请，助贷机构对提供的借款标的进行风控审核，并提供给融金所平台上标，同时与融金所互联网公司签署无限连带担保协议，融金所平台资产管理部门对推送的借款标的进行资料审核后，在平台上发布投资标的，待满标后，融金所互联网公司将借款资金打入助贷机构指定的银行账户，再由助贷机构放款给借款人，助贷机构从中获取利差。借款人还款有两种方式，一是由借款人直接充值到融金所平台的第三方支付账户内完成还款；二是由借款人先还给助贷机构，再由助贷机构转账至平台指定的第三方支付账户或银行账户。当部分借款人不能按时还款时，助贷机构则配合融金所平台发布展期标的，采取“以新还旧”的方式还款。
  被告人孙明达自2013年4月融金所集团成立后，长期任职集团董事长，法人代表，占股60%，负责融金所集团和融金所互联网公司所有事宜；被告人张东波自2013年4月融金所集团成立后，长期任职集团副董事长，集团副总裁，占股40%，协助孙明达负责融金所集团所有事务，并主要负责融金所集团业务端的开展；被告人沙起鑫2015年3月入职融金所集团至今，历任融金所集团董事长助理，集团总裁办总裁，并兼任融金所集团业务端金管家公司总经理和纳鑫集团总经理，协助孙明达负责管理融金所集团所有事务，并负责融金所集团业务端的开展，同时将本人的银行卡提供给集团使用；被告人宋佳奇2014年4月入职融金所集团至今，历任集团总部信息技术部总监、明磊融创公司法定代表人及总经理，融金所互联网公司总经理兼技术总监，负责融金所平台及风控系统的搭建、维护、运营管理；被告人罗凤林2014年3月入职融金所集团至今，历任纳鑫普惠公司法定代表人、总经理，负责向融金所平台标提供车贷标的，并向平台提供担保；被.告人王延，自2013年4月 至2018年1月，任职融金所互联网公司产品部总监，负责宣传品牌、设计投资标的、开展营销活动，吸引投资人投资；被告人鄞丹，自2014年8月 至2018年7月，任职金管家公司总经理，负责向融金所平台提供车贷标的并审核，同时向平台提供担保；被告人施乐，自2013年3月19日至2017年11月21日，历任融金所集团运营部负责人，法务合规部总经理，集团法人代表，负责集团的人事、行政及人员招聘，并负责合同及流程的审核，为平台正常运营提供保障；被告人刘沛，2015年3月16日至2017年11月11日，任职集团副总裁，主要负责在媒体、网站、第三方平台宣传融金所品牌、企业策划及平台标的，吸引投资人投资。
  （有自媒体将91页（共94页）纸质判决书转换成了大约5万4千字的文本，Good job）

  2023年11月21日

• 密码保护：融金所、豆蔓智投 2023.10.26……【自媒体】关于融金所案子和中院的沟通，以及对豆蔓智投等平台借友的回复
  二、关于豆蔓智投借友的问题
  近期有一些借友在公众号私信留言问询，待本人发现时，已经超过了回复期限，没法回私信了。故在此一并公开回复：1、问，豆蔓上次回款，我没有收到怎么办？2、问，豆蔓的房子卖得怎么样了？
  三、有借友问“理财范”的最新进展。
  “理财范”平台以前投过，暴雷时本金充提差所剩无几，基本只剩下万把块钱利息，连报案资格也没有。就早早换了东西，四床被子一个行李箱。寄过来一看，连仿牌都算不上，全是小作坊的劣质货。被子是黑心棉，箱子上很多塑料倒刺，气味大得刺鼻，没法用，就扔了。剩下的钱想换点葡萄酒，结果平台开始要求快递到付，一箱酒要收百把块运费，就彻底放弃了。再后来，听说两个老板申、叶被抓，就再没下文，理财范我了解的仅限于此。

  2023年10月26日