标签： 融金所

• 深圳融金所案件 2023.8.4……【自媒体】融金所案件一审判决之问出借人代表与福田法院沟通纪要
  融金所出借人代表：融金所案子判决公告发布第三天了，因为被告判的太轻，出借人接受不了，几个大群都炸锅了！

  2023年8月4日

• 深圳融金所案 2023.7.31……【法院通告】32人已于近日宣判。后期抓获归案的被告人李素琴、姚颖晖、孟楚来、徐惠芳，已由检察机关提起公诉

  2023年8月2日

• 深圳融金所案 2023.6.8……【自媒体】融金所出借人代表与福田法院最新沟通

  2023年6月8日

• 融金所 2023.5.8……【自媒体】初审过去了三个月，融金所案件暂无进展

  2023年5月8日

• 融金所 2023.3.28……【自媒体】2023-03-28 22:30 发表于湖北
  经费支出
  2023.2.8～23，融金所案件一审庭审旁听及延伸现场活动，参加战友达23人，经费支出14373.43元，账目明细公布如下

  2023年3月29日

• 密码保护：融金所 2023.2.23……【自媒体】融金所出借人代表23.2.23对接检察院并经侦记录
  时间：2023年2月23日下午
  地点：福田检察院、福田经侦
  出借人代表：Hanna、BillLee、王业锋、龙女、小杰
  （3）Hanna重点问关于我们的代理律师庭审中提出的司法审计报告资金流水中有融金所异常转入内蒙8家公司的1.2亿资金没有任何流出是怎么回事？为何不移送检察院？
  辛警官回答公司已注销了。
  Hanna又问，即使公司注销了，那账户上的资金也有去向，这些钱流向哪去了？
  辛警官回答也不是全部注销，其中有几家注销了。这个问题已收到侦查令，会继续侦查（法院根据我们代理律师的庭审发言和《法律意见书》提供的证据已下达调查令）。
  融金所案件2023.2.8—2.23一审庭审旁听及延伸的案发地依法WQ活动，历时半个多月。于五位代表2.23对接福田检察院和福田经侦完成暂告结束。
  “上得了厅堂下得了厨房”的美貌才女Hanna，2.23的前一天还在泡图书馆学习刑法、查找资料，回家时已华灯初上。

  2023年2月26日

• 密码保护：融金所案 2023.2.15……【自媒体】融金所案件一审庭后福田法院与出借人代表沟通记录
  时间：2023年2月15日上午11:00-11:30
  地点：深圳市福田区人民法院法官接待室
  李磊审判长实在太忙。时间非常紧张，让三位出借人代表一一提出自己的意见。
  第一条案件定性问题。
  出借人代表：本案公诉人建议的量刑太轻（主犯6-8年），我们看了很多同类案件，没有比本案建议量刑更轻的。犯罪团伙把这么多钱搞没了，而且还有确凿的证据批量私刻公章、私自篡改合同等，属于合同诈骗、集资诈骗犯罪。
  宋佳奇大量转移债权。我们30万以上的大户个人手里差不多都有宋佳奇抛出塞进我们合同的债权。昨天我们一位出借人提供的这张证据是孙明达本人说的话，孙明达把以前的债权大量替换了。
  孙明达离婚的时间节点是2015年“9.7事件”的第二个月。2018年7月平台爆雷后，孙明达在官群多次说过他们夫妻感情好等诸如此类的话。孙明达有计划地送“前妻”杨爽去美国生儿子（已有一个女儿），杨爽为孙明达在美国生了儿子后，大约2020年的某天回国。此事是离孙明达很近的人说的
  第三条关于催收问题。
  公安、区政府委托的催收负责人说，很多法院的民事诉讼催收还是有作用的，但涉及到诉讼主体。可否由出借人代表组成债委会，通过法院要求孙明达授权，把诉讼主体资格授权给债委会，让我们出借人去打官司看能否追一部分钱回来？因为催收是回款大头，如果债委会获得诉讼主体资格，我们的出借人都会配合，又不需要费用，只需要授权。
  总之，说一千道一万，我们出借人最希望实现的就是追回钱，判刑的目的也是为了给犯罪团伙施压，如果他们想自由就赶紧还钱。
  李磊法官：你们给我的材料，建议同时也给公安和检察院各送一份。

  2023年2月17日

• 密码保护：融金所 2023.2.15……【自媒体】融金所案件一审庭后出借人代表意见
  提交人：融金所出借人代表 刘海华 姚燕飞 尹金秀 卢骞 苏雪娜 王金拴 王业锋 彭金山
  提交日期：2023年2月15日

  2023年2月15日

• 密码保护：融金所平台 2023.2.13……【自媒体】融金所办案经侦、催收负责人与出借人代表沟通记录
  时间：2023年2月13日上午10:30-12:15
  地点：深圳市福田经侦大队来访接待室
  与会人员：经侦主办案辛泓言警官；政府催收方负责人（不肯透露个人信息，说是与政府签有保密协议）、黄律师
  催收负责人：融金所平台比较特殊，高度依赖系统。
  严重依赖系统融资的以车贷为主，车贷属于民间纠纷。有抵押物，但是抵押权人不是融金所，而是合作的个人，这些合作机构或个人现在不给他们发工资，他们也不会出来帮你去追款。几乎没有车辆是抵押给融金所的，抵押物是抵押给合作的分公司或者是纳鑫公司。
  辛警官：融金所是押证不押车，不还钱就把车给扣回来，或者是把车卖掉变现再还给出借人。现在有些借款人，他们赚了钱之后还钱，想把自己的车要回来，或者是把车牌要回来，但是却不知道车被扣在哪里。找车是件非常难的事情，比如我们被盗抢的车辆有多少年都追不回来的。
  我们当时对融金所比较宽容，没有立即抓捕，就是因为融金所平台他们的人还能帮助出借人把钱要回来，如果是把他们抓了，后面就更没办法了（代表插了一句：孙明达没抓时也没什么回款）。
  经侦不可能去催收，出借人也不能去催收。车贷占了3个多亿，其它全部为信用贷。
  催收负责人：鉴定机构找了20000多人，抽取了符合条件的2000多人，通过电话、短信触达一共查了25000多笔（次），呼出电话28000次，接通7000次，系统发出13000多次信息，有效沟通903次。
  根据这903次的有效沟通反馈：车辆被平台收走了100多辆，坚称没有借款的50多人（次），拒绝沟通的有200多次，结清的有200多次，很多电话机主已经更换了，打不通。第一次催收回来十多万元，但人工成本也花了十多万。理论上这些成本应该由融金所平台出。
  催收是民事行为，最有效的是仲裁诉讼，但是高院2018还是19年，有个指导意见叫《“九民（音）”会议纪要》，这个对通过诉讼催收是个极大的打击，很多法院不受理，这类诉讼一般都会被驳回。

  2023年2月14日

• 密码保护：融金所 2023.2.12……【自媒体】融金所案件庭审简讯（犯罪嫌疑人退赃篇）
  总退赃人数21人。
  孙明达、张东波、宋佳奇和沙起鑫原味秉性，把庭审当舞台，表演才能再次尽致发挥，认罪认罚漂亮话说尽，孙明达甚至表示愿意拿出所有家产包括“合法收入”赔偿给出借人，但四人账款一分未退！！

  2023年2月12日