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• FTX加密货币交易所 2023.6.26……【媒体报道】特拉华州威尔明顿， 2023年 6 月 26 日 — FTX Trading Ltd. (d.b.a. FTX.com) 及其附属债务人（统称“FTX 债务人”）今天宣布发布第二份报告，其中详细介绍了FTX 集团前任管理团队混合和滥用 FTX.com 的客户存款（“报告”）。该报告基于 FTX 债务人的持续分析，旨在追踪和追回资产并最大限度地提高利益相关者的追回率。作为报告的一部分，FTX 债务人指出，截至申请日期，FTX.com 交易所欠客户约87 亿美元。这项工作由 FTX 债务人通过法律、重组、法务会计、资产追踪和追回、区块链分析和其他专家团队承担。
  ➤FTX 债务人首席执行官兼首席重组官 John J. Ray III 表示：“这份报告的发布进一步推进了我们既定的透明度目标，既涉及到有关 FTX.com 运营的事实，也涉及到以下重要问题：我们寻求最大程度的回收率。FTX 集团试图将其描绘成数字时代以客户为中心的领导者的形象只是一个海市蜃楼。从 FTX.com 交易所成立之初，FTX 集团就将客户存款和公司资金混合在一起，并在前任高管的指导和设计下肆意滥用它们。随着工作的进展，我们将继续报告我们的分析和调查结果，并继续致力于为债权人收回尽可能多的价值。”
  ➤报告称，FTX 前领导层“并非偶然混合和滥用客户存款”，领导层“在 FTX 集团高级律师”和其他人的协助下隐藏了其行为。他们“向银行和审计师撒谎，执行虚假文件，并将FTX集团从一个管辖区转移到另一个管辖权，从美国飞往香港再飞往巴哈马，不断努力确保避免他们的不当行为被发现。”因此：“尽管专家在法务会计、资产追踪和追回以及区块链分析等领域开展了大量工作，但追踪债务人的大量资产到任何特定的资金来源，或区分 FTX 集团的运营资金和客户的存款仍然极具挑战性。”一张 FTX 客户资金从“迄今为止确定的”主要存款账户中流出的图表清楚地表明了混乱的程度。报告称，这些资金流动是通过向银行歪曲其目的和许多其他虚假陈述而得以实现的。身份不明的 FTX 高级律师的参与被多次提及，并指出该律师解雇了一名对公司欺诈行为提出异议的级别较低的律师。
  ➤该报告还列出了 FTX 用混合账户中的客户和公司资产购买豪华房产的详细清单。据报告称，FTX 的前首席执行官 Sam Bankman-Fried 滥用客户资金，为员工、朋友和家人在巴哈马购买了多套总价值超过 2.43 亿美元的豪华房产。这些房产包括位于奥尔巴尼度假村社区的六居室、11,500 平方英尺的顶层公寓，目前 FTX 创始人及副手 Caroline Ellison、Nishad Singh 和 Gary Wang 等人都住在此处。此外，FTX 还斥资超过 1800 万美元在巴哈马群岛购买了名为“奥尔巴尼蜂巢”单位的房产，该社区占地 600 英亩，拥有高尔夫球场、马术活动、全方位服务的水疗中心以及其他设施。此外，FTX 还在“旧堡湾 A 地块”花费了超过 1600 万美元购买房产，该地区的房屋都拥有靠近水边的宽敞室外游泳池。

  2023年6月27日

• 加密货币诈骗 2023.6.25……【媒体报道】他因加密货币诈骗损失了 34 万美元。此类案例呈上升趋势
  美国东部时间2023 年 6 月 25 日上午 6:01
  Naum Lantsman 确信他的加密货币投资正在赚钱。每次他登录自己使用的交易平台，似乎都在收获意外之财。但事实上，兰茨曼是越来越多的加密货币诈骗受害者之一。
  “我听说过，也读过，但不知何故，我认为我不会成为他们中的一员，”他说。
  74 岁的兰茨曼 (Lantsman) 在疫情改变了他的生活后转向了加密货币投资。他经营一家向洛杉矶地区的餐馆销售设备和用品的企业。但当封锁令生效后，许多商店都关门了。
  “我失去了很多客户，因为很多餐馆和酒吧都关门了，”兰茨曼说。
  与此同时，由于大流行导致股市波动，他自己管理的退休储蓄受到了打击。
  有一天，他在 Instagram 上浏览时，偶然发现了一家名为 SpireBit 的公司发布的帖子。其网站称，它是一家总部位于伦敦的“国际金融经纪商”，帮助人们投资加密货币。
  兰茨曼决定尝试一下。
  兰茨曼开设账户后，一位自称帕维尔的公司代表用消息应用程序联系了他。他用兰茨曼的母语俄语写作。
  他们开始定期聊天，交换有关假期和家庭的细节，并对他们在前苏联的共同背景表示同情。
  Lantsman 最初将 500 美元转入他的 SpireBit 账户。这似乎很有希望：当他登录自己的帐户时，这笔投资似乎在几周内几乎翻了一番。
  几个月来，帕维尔怂恿他投资越来越多的钱。最终，兰茨曼将自己一生的积蓄，总计超过 34 万美元，全部存入了 SpireBit 账户。
  “当他登录 SpireBit 时，他看到了一个非常引人注目的假平台，看起来像是有人存钱，而且钱还在增长，”他的儿子 Daniel Lantsman 说。
  但它根本没有增长。他的 SpireBit 账户上描绘盈利增长的图表是假的。
  兰茨曼在试图从自己的账户提款时发现了这一点。SpireBit 发送了一份声称来自英国巴克莱银行的文件。据称，作为“安全措施”，Lantsman 必须向 SpireBit 发送其请求金额的 2%。（巴克莱银行的一位代表证实该文件是伪造的。）
  至此，兰茨曼陷入了骗局。当他的儿子和女儿发现时，为时已晚。钱没了。
  在某些方面，加密货币是诈骗者的理想工具。
  加密货币的粉丝因其缺乏政府监管而被吸引。它使交易者能够绕过政府的繁文缛节。但缺乏正式监督也使其很容易被滥用。
  与传统银行不同，联邦政府不会通过保险来支持加密货币，这使得加密货币投资风险特别大。
  最重要的是，发生在称为区块链的在线分类账上的加密交易是假名的，并且很难追踪。资金经常从一个数字钱包转移到另一个数字钱包，通常由一串数字和字母而不是名字表示，这使得找出钱包背后的人成为一个复杂的过程。
  自大流行以来，加密货币诈骗呈爆炸式增长。根据联邦贸易委员会的最新数据，自 2020 年以来，加密货币诈骗造成的损失总额增加了 900%。这只是向当局报告的事件数量。
  研究加密行业的宾夕法尼亚大学教授凯文·韦巴赫（Kevin Werbach）表示：“问题基本上在于，人们被加密交易巨额利润的炒作所诱惑，并且不熟悉这项技术。”
  丹尼尔·兰茨曼 (Daniel Lantsman) 表示，SpireBit 的阴谋的运作方式之一是利用他父亲的孤独感，他父亲于 20 世纪 80 年代从现在的乌克兰来到洛杉矶。他现在处于半退休状态，大部分时间都花在上网、观看篮球比赛和享受家人的陪伴。
  “有很多像他一样的人，年老的婴儿潮一代，他们待在家里，可能有点孤独，他们不那么投入，他们也不是在科技发达的时代长大的，”丹尼尔·兰茨曼说道。
  他承认，家人对于是否公开他们的故事犹豫不决。没有人愿意因为被骗光毕生积蓄而引起关注。但在用尽所有收回资金的选择后，他们决定挺身而出，希望防止其他人上当受骗。

  2023年6月26日

• 北卡罗来纳州西区四人被控欺诈银行1700万美元 2023.6.20……【检察院发布】北卡罗来纳州阿什维尔——北卡罗来纳州西区联邦检察官德纳·J·金 (Dena J. King) 宣布，阿什维尔联邦法院已启封一份刑事起诉书，指控四名个人涉嫌实施价值数百万美元的银行欺诈计划。起诉书指控北卡罗来纳州沃克肖市的 Kotto Yaphet Paul、佐治亚州卡温顿市的 Latoya Tamieka Ford、北卡罗来纳州夏洛特市的 Bruce Howard Marko 和佛罗里达州西棕榈滩的 Love Norman 犯有一项电汇欺诈和银行欺诈共谋罪、16项金融机构欺诈罪和四项洗钱罪。
  根据起诉书中的指控，从2016年到2021年5月，被告及其同谋实施了一项欺诈性贷款计划，诈骗了至少17家联邦保险金融机构超过1700万美元。起诉书称，被告及其同谋通过提交包含虚假信息的贷款申请从金融机构获取贷款，这些信息包括虚假就业和收入信息、虚假纳税申报表以及有关申请人资产、负债和财务状况的虚假陈述。贷款资金的拟定用途。起诉书进一步指控，基于欺诈性贷款申请，被告从受害金融机构获得了至少 42 笔贷款。与贷款申请中提供的有关贷款目的的信息相反，被告据称将贷款收益用于购买房地产、支付不相关的业务费用、进行投资和支付个人支出。起诉书还指控被告拖欠大部分贷款，给发放贷款的受害金融机构造成重大损失。
  起诉书中指控的每名被告均已就指控出庭。银行欺诈和电汇欺诈共谋指控最高可判处 30 年监禁。金融机构欺诈罪名每项罪名可判处最高 30 年监禁，而洗钱罪每项罪名最高可判处 10 年监禁。

  2023年6月22日