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• 密码保护：上海雪山金融（雪山贷平台）集资诈骗案 2021.3.30……【法院判决书】被告人胡纪民、段、杜立、张、赵、王犯集资诈骗罪一审刑事判决书（2021.3.30）。
  2013年7月至2019年4月案发，邵建华(另案处理)先后成立上海雪山金融信息服务有限公司(以下简称“雪山公司”)及上海倍瀚财务咨询有限公司(以下简称“倍瀚公司”)、上海蓬赢资产管理有限公司(以下简称“蓬赢公司”)、上海晗辉房地产经营管理有限公司(以下简称“晗辉公司”)等关联公司，在未经国家相关部门批准的情况下，通过开设“雪山贷”线上理财平台，采用购买空壳公司在平台上发布虚假借款标的，承诺固定高额年化收益，通过广告宣传，电话推销等公开宣传方式，诱骗被害人签订《借款服务协议》等，对外进行非法集资活动，并将非法吸收的资金转入倍瀚公司、蓬赢公司、晗辉公司等关联公司，大部分用于借新还旧、公司运营和个人挥霍。其中，被告人胡纪民身为雪山公司CEO兼业务监管总监，直接负责发布虚假借款标的实施非法集资活动；被告人段身为雪山公司财务总监，直接负责统计雪山公司非法集资的金额以及管理操作资金走向；被告人杜立身为雪山公司出借事业部总监，负责雪山公司理财产品的销售、宣传和推广工作以及制定涉案理财产品的投资返还利率等；被告人张身为雪山公司产品经理，负责雪山贷平台手机APP及官方网站理财产品及模块设计工作，同时负责对接新安银行将客户投资款导入倍瀚公司银行账户；被告人赵、王身为雪山公司风控专员，直接从事制作假标以及以虚假手段应付金融机构检查等事项。上述六名被告人在实施犯罪的过程中均明知资金的来源和去向，且明知公司的利润不足以支撑公司高额的运营成本。
  18.被告人胡纪民的供述，证实其于2018年9月至今在雪山公司任职，先后任企贷部主管、公司CEO。雪山公司成立于2012年1月，公司的经营人和实际控制人是邵建华，公司的主营业务是通过“雪山贷”APP销售理财产品。公司内设14个部门，其分管个贷部、企贷部、业务监管部。杜立是运营部总监，负责品牌、运营、客服、电销四个部门，段某某是财务总监，负责财务部和内控部。
  2013年3月，公司推出了线上理财平台“雪山贷”，通过线上对外销售理财产品，雪山公司没有向公众销售理财产品的资质。主要是通过百度、小米商城等网站发布广告，运营部、出借部通过特定的渠道寻找客户，由客服人员拨打电话，张贴广告等方式对外宣传，投资人下载“雪山贷”APP，在APP上注册、点击投标，投入资金。“雪山贷”上发布的理财产品的标的都是虚假的，借款人、借款企业的信息都是购买的，大部分都是谭雯花钱通过渠道购买的。其入职后，由于谭雯购买的企业信息没有公司对公账户，新安银行系统对接后，需要将借款人的账户作为收款账户，邵建华就安排人员通过渠道购买带有对公账户的公司，投资款直接转入这些公司账户，然后财务提现将投资款转入倍瀚公司，一套账户只能使用一次。因为成本太高做不下去，所以公司就与炬石科技谈判，开通了倍瀚公司作为保证金账户，同时也作为收款账户，谭雯发布的假标的投资款就直接进入倍瀚公司账户。投资款汇入倍瀚公司账户后，由财务部人员根据每天到期标的的兑付情况将钱款兑付给投资人，具体是将倍瀚公司的资金转至上海蓬赢资产管理公司账户，再将钱款转至雪山公司，投资人通过点击“雪山贷”APP上的提现操作，就可以将钱款提现至本人账户内。蓬赢公司的账户是个过渡账户，倍瀚公司的法人是汤璐瑶，是邵建华的妻子。
  投资款部分用于支付投资人的奖励、红包，部分用于支付公司的运营费用，包括采购、房租、工资、奖金等，还有部分资金被邵建华直接提走。雪山公司还有群狮农副产品公司、玉龙保险公司、倍瀚财务公司、晗辉房地产公司、盈鹰国际贸易公司、雪山慈善基金会等关联公司，这些公司没有实际经营，雪山公司的融资款会汇入这些公司。
  2018年11月，金融办来检查雪山公司的业务流程，邵建华安排其负责进行应对。其以个人名义从淘宝买了130枚左右公司图章，制作了虚假线下合同。假图章收货人是赵某，事后图章被其和赵某扔掉了。邵建华还安排赵某在网上拉了借款公司的征信报告，修改后应付检查。因金融办要求提供100家融资公司的联系方式，其还在邵建华的指示下安排王某去购买了80部手机、400张左右的不记名电话卡。后在手机背面贴上融资公司的名称，手机绑定了平台上的借款企业、借款人，由企贷部、客服部人员保管手机，告知手机持有人该怎样应对检查。其和王某、赵某等人都接过电话。2019年4月，金融办要求P2P公司业务压降，不允许增长存量业务，公司逐渐不上新标，出现兑付危机。
  公司每周会召开例会，参加者是邵建华、所有总监及部门经理，会议主要内容是工作总结和工作计划，不会说业务上的细节。公司总监、部门经理应该对于公司发布假标都是知情的，因为在2018年12月21日，邵建华要求公司总监、部门经理每人提供一个个人账号用于内投账户，目的是为了加速满标，营造投资火爆的情形，其和苏智清等人都提供了个人账户(内投账户由公司技术人员关闭了充值、提现功能，只用于投标，内投账户对应平台上的钱款只是一串虚拟的数字，作用只是加速满标，产生好看的营业数据)。内投账户平时都由谭雯、赵某操作。
  段某某作为公司财务总监，知道日常公司所有的开销、资金来源都是从倍瀚公司这个账户中走的，且雪山公司的财务操作雪山子公司的U盾，这些都是违规的，所以段某某是知道公司没有实际借款人的。
  杜立作为公司出借事业部总监，公司产品的销售策略、渠道奖励都是由他制定的。杜立入职时，渠道商推荐客户要以4.3%产品月化利率作为奖励(一年期的就要达到50%)，而新客户的投资奖励是27%的年化利率，二者相加近80%年化利率奖励。按常理来说，完全不合理。杜立也跟其谈过融资成本太高。对于公司约标的情况，客服在短时间内没有风控尽职调查就能上线新标，客服也都知道这不正常，标的肯定不存在。而客服约标奖励统计要由杜立审批通过。邵建华也曾让其和杜立、陈振等人计算公司实际状况，因为公司只有投资人的投资款在公司账上，没有实际借款人就没有利润，所以当时只计算了公司的运营成本给邵建华。杜立肯定知道公司没有真实借款人，标的都是假的。

  2023年2月7日

• 密码保护：雪山金融（雪山贷） 2021.1.28……雪山贷平台被告人陈2、邵某某、赵某某、魏某某犯集资诈骗罪刑事判决书……2013年7月至2019年4月案发，邵建华(另案处理)先后成立上海雪山金融信息服务有限公司及上海倍瀚财务咨询有限公司、上海群狮农副产品股份有限公司、上海晗辉房地产经营管理有限公司、上海蓬赢资产管理有限公司等关联空壳公司，开设“雪山贷”线上理财平台，购买公司信息在平台上发布虚假借款标的，并将非法吸收的资金大部分用于借新还旧、公司运营和个人挥霍等。被告人陈2、邵某某、赵某某、魏某某在明知雪山金融公司发布虚假标的非法集资，公司几无利润，所募集资金转入邵建华控制的公司及个人账户的情况下，仍参与集资诈骗活动，其中，被告人陈2作为雪山金融公司财务经理，被告人邵某某作为雪山金融公司财务、行政负责人，被告人赵某某作为雪山金融公司人事经理，被告人魏某某作为雪山金融公司客服、风控专员……被告人邵某某的供述，证实其到案后供述：邵建华是我亲哥，2017年10月，邵建华让我去他的雪山金融公司工作

  2021年7月2日

• 密码保护：雪山贷 2020.9.2……雪山贷平台被告人陈某、苏某某、谭某犯集资诈骗罪一审刑事判决书……2012年1月，邵某某(邵建华，另案处理)在本市先后设立、控制上海雪某金融信息服务有限公司(上海雪山金融)、上海狮某（群狮）农副产品股份有限公司、上海倍某（倍瀚）财务咨询管理有限公司、苏州倍某贸易有限公司、上海晗某（晗辉）房地产经营管理有限公司、上海电某网络技术有限公司等数十家关联公司及上海蓬某（蓬赢）资产管理有限公司等走账公司。在雪某金融公司官网及手机APP上设立雪某贷理财平台，购买大量空壳公司作为平台借款企业并以此虚构借款标的信息，向被害人允诺5.8%-22.4%不等的年化收益并叠加平台红包、利息奖励等高额回报，骗取被害人出借投资款。期间，邵某某及CEO胡某某(另案处理)等人多次组织公司财务、企贷、客服、技术、行政等部门员工以虚假手段应付相关部门的检查。……金融办的查处情况：2018年11月，金融办来检查雪某公司的业务流程，邵某某安排人员进行应对，其中陈某负责技术，苏某某负责行政，胡某某负责业务；胡某某制作了虚假线下虚假合同，因金融办要求提供100家融资公司的联系方式，胡某某在邵某某的安排下购买了80部手机、400张左右的不记名电话卡，在手机背面贴上融资公司的名称，手机绑定了平台上的借款企业、借款人，由企贷部、客服部人员保管手机，告知手机持有人该怎样应对检查，具体是邵某某安排王某操作的。2019年4月，金融办要求P2P公司业务压降，不允许增长存量业务，公司逐渐不上新标，出现兑付危机……公司运营部的杜立、CEO胡某某、风控部的谭某、赵睿、客服部的人员都知道借款企业是虚假的

  2021年5月30日

• 雪山贷 2019.5.8-18:30……雪山贷工作人员倒戈相向：由于上海雪山金融信息服务有限公司所有投资标的均无法正常兑付。目前上海浦东经侦支队已立案侦查。为了保证投资人的利益，请广大投资人尽快向公安机关报案

  2019年5月8日

• 雪山贷 2019.4.18-16:59……雪山贷员工爆料，这几天到底发生了什么（又是内部倒戈？看呆了，满满的都是戏呀，戏精附体）……曾经开过三个面馆，晤面去年倒闭，最近新开饭店名字叫小西北大碗面，还在营业中（开面馆上瘾？）

  2019年4月18日

• 雪山贷 2019.4.18-13:55……新高度，新航向，新征程！2019，让我们期待能共同见证雪山贷的辉煌景象……良性清盘延期兑付公告。一路走来，网贷之路十分艰辛，但雪山金融真心实意为用户负责的态度从未改变。十分痛心，万般无奈做出的决定

  2019年4月18日

• 雪山贷 2019.4.16-11:30……报案请函：浦东公安分局经侦支队

  2019年4月16日

• 雪山贷 2019.4.15-9:40……雪山贷员工：入职一周多，公司领导高层跑路了，哈哈哈哈哈啊哈我特么传奇人生，也真的是醉了

  2019年4月15日

• 雪山贷 2019.4.13-17:23……作为雪山贷一名资深投资人，本着对自己.对投友.对平台负责任的态度，在平台舆情集中爆发的周末，特地于2019年4月13日（星期六）下午亲自赶到雪山贷办公地也是注册地建工大厦，和帖子中谣言的主题负责人进行了现场沟通，把一些大家关心的情况进行澄清和公布（嗯，两个字，服你）

  2019年4月13日

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  尊敬雪山贷投资人：现向您告知雪山贷备案进展情况：截止至2018年3月底，我司已收到上海市公安局网安部门开具的“信息系统安全审核回执”，分数为90.4······一直以来，雪山贷始终保持规范发展路线，严格遵循有关法律法规和规章制度，积极协同相关部门进行强化整改、备案，立志为用户提供一个便捷、合规的网贷信息中介平台······雪山贷 2018.4.12-17:34

  2018年4月12日